عدد وسيط أوبتيونشوس المقاصة

عدد وسيط أوبتيونشوس المقاصة.

أبيكس كليرينغ كوربوراتيون تحويل حساب العميل ...

أبيكس كليرينغ كوربوراتيون نموذج تحويل حساب العميل. زيب وسيط المقاصة رقم:. رقم حساب تصفية أبيكس:

البحث عن دليل الوسيط - مجموعة سم - مجموعة سم.

استخدم دليل البحث عن وسيط لتصفية قائمة من الوسطاء حسب البلد والتخصص والمنتجات المدعومة والمزيد.

استعراض مقاصة أبيكس وتصنيفات المستخدمين.

المقاصة يعطي أبيكس إدي تصنيف من 4. وتعمل مراكز المقاصة مع عدد كبير من مراكز تبادل المعلومات المتعلقة بالمطالبات الطبية، ونحن نتلقى تعليقات من.

مقالة كرين في شيكاغو للأعمال.

زيارة كرين شيكاغو الأعمال لإكمال. وسيط التجزئة الوحيد المتبقي في شيكاغو ذلك. على الرغم من أن وحدة أوبتيونسكسبريس لها نفس العدد تقريبا.

منخفضة التكلفة التداول عبر الإنترنت | وسطاء التفاعلية.

إدخال وسيط ؛ . إنترناشونال بروكرز كانادا Inc. هو تاجر تنفيذ فقط ولا يقدم المشورة الاستثمارية أو. رقم تسجيل تسجيل فكا.

ما هو رقم مقاصة وسيط الإخلاص - ...

10.05.2018 & # 0183؛ & # 32؛ ليس هناك مجموعة فديليتي وسيط المقاصة عدد للجميع. إتويل تختلف من فرد إلى فرد.

أوبتيونشوس مراجعة - أعلى أدوات التداول.

23.06.2018 & # 0183؛ & # 32؛ التي شملت الاعتراف كوسيط أعلى و "أفضل ل. وسردها على أنها رقم أربعة بين جميع الوسطاء ل. أوبتيونشوس بابيرتراد.

أوبتيونشوس 1099 الضرائب الوقت؛ طريقة سهلة لاستيراد 2018 ...

23.03.2018 & # 0183؛ & # 32؛ حدد بينسون كقائمة وسيط 2. إد: 10-زسسكسكس (8 أرقام من رقم حساب أوه) بو:. أنا غير قادر حاليا على الحصول على توربوتاكس لاستيراد أوبتيونسوس ...

خيارات التداول منصة المملكة المتحدة - مراجعة - الخيار الثنائي.

جائزة الفوز منصة التداول عبر الإنترنت أوبتيونشوس المملكة المتحدة هي واحدة من عدد قليل فقط من البلدان داخل أوروبا الذي اختار تنظيم. رقم مقاصة الوسيط.

أوبتيونشوس - إساءة استخدام الأموال - مجلس الشكاوى.

شكاوى المستهلكين والمراجعات حول أوبتيونشوس في شيكاغو، إلينوي. إساءة استخدام الأموال. . كان يمكن أن تمارسه تلقائيا عملية تصفية الخيارات.

الميزات والرسوم مسرد المصطلحات.

الاثنين 8 يناير 2018.

ستوكبروكرز تعمل أكبر قاعدة بيانات التحقق بشكل مستقل تغطي صناعة الوساطة الولايات المتحدة على الانترنت. يتم حاليا تتبع أكثر من 5000 نقطة بيانات. انظر: كيف نختبر.

لمساعدة القراء، قمنا ببناء صفحة مسرد تلخص 21 من الميزات والرسوم الأكثر شيوعا. لغوص أعمق، استخدم أداة مقارنة وسيط عبر الإنترنت.

أساسيات الحساب.

الحد الأدنى للإيداع: الحد الأدنى للمبلغ المطلوب لفتح حساب جديد للوساطة عبر الإنترنت. العديد من السماسرة تتطلب الحد الأدنى من الودائع لفتح حساب وسيط جديد على الانترنت. الحد الأدنى لرسوم الإيداع يمكن أن يصل إلى 500 دولار أمريكي (أو ما يعادله بالعملة المحلية)، أو يصل إلى 10000 دولار أمريكي أو أكثر. كل ذلك يعتمد على أي وسيط كنت اختيار لفتح حساب جديد مع.

التداول الظاهري: ليس كل مستثمر جاهز للقفز الحق في مخزون المياه والتجارة والخيارات مع المال الحقيقي. وبسبب هذا، سوف وسطاء الانترنت غالبا ما توفر التداول الظاهري بحيث يمكن للعملاء ممارسة التداول أولا. مع التداول الظاهري، المعروف أيضا باسم التداول المحاكاة، يتم إعطاء المستثمرين محفظة الممارسة من المال وهمية جنبا إلى جنب مع الوصول إلى منصة التداول وسيط. وباستخدام عروض الأسعار المتأخرة، يمكن للعملاء بعد ذلك تداول الأسهم والخيارات وحتى الفوركس والعقود الآجلة في حالة تقديمها. بعض المستثمرين يستخدمون التداول الافتراضي لاختبار استراتيجيات جديدة من خلال التداول مع رأس المال الحقيقي.

صناديق التداول المتداولة باللجان: صناديق التداول المتداولة (إتفس) تحظى بشعبية كبيرة بالنسبة للمستثمرين بسبب الرسوم الإدارية المنخفضة، والمرونة التي يمكن تداولها مثل الأسهم، وفاعليتها في تكرار أداء مؤشر معين أو قطاع معين. توجد آلاف صناديق الاستثمار المتداولة في عالم إتف. بدأ الوسطاء عبر الإنترنت، في جهودهم لفصل أنفسهم عن المنافسة، تقدم صناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولات. وتکلف صناديق الاستثمار المتداولة التقليدية المعدل القياسي لأسعار الأسهم في عمليات الشراء والبيع. في معظم الحالات، لا تتاح لصناديق الاستثمار المتداولة الحرة العمولة أي تكلفة تداول مرتبطة بالشراء أو البيع ما لم يبيعها المستثمرون قبل فترة زمنية معينة، عادة في غضون 30 - 60 يوما. هذا يختلف من وسيط إلى وسيط.

الصناديق المشتركة لا التحميل: صناديق الاستثمار هي إما تحميل أو أي حمولة. تعرف إنفستوبيديا الحمولة بأنها "رسوم مبيعات أو عمولة يتم تحميلها على مستثمر عند شراء أو استرداد أسهم في صندوق استثمار مشترك، وقد يكون الرسم رسم لمرة واحدة في الوقت الذي يشتري فيه المستثمر الصندوق المشترك (الحمل الأمامي )، عندما يسترد المستثمر الأسهم صندوق الاستثمار المشترك (تحميل الخلفية)، أو على أساس سنوي كرسم 12b-1 ". بعبارات بسيطة، الأحمال هي رسوم التسويق. في عالم اليوم من الاستثمار، يمكن تجنبها بسهولة الأموال المحملة بفضل عدم تحميل الأموال وصناديق الاستثمار المتداولة. والأهم من ذلك أنه لا توجد فائدة من الأداء في شراء صندوق استثمار محمل مقابل صندوق بدون حمولة.

رسوم تداول الأسهم.

رسوم تداول الأسهم (شقة): تداول الرسوم المسطحة يعني أن الوسيط يتقاضى سعرا واحدا بغض النظر عن عدد الأسهم التي تم شراؤها أو ما يتم شراؤه من الأسهم. هذا هو الأكثر شيوعا وما تستخدمه معظم السمسرة.

رسوم تداول الأسهم (لكل سهم): يعني سعر السهم الواحد أن السعر محمل لكل سهم يتم تداوله. يستخدم وسطاء التداول الأكثر نشاطا هيكل العمولة هذا. وبما أن معظم السماسرة لا يقدمون خطة عمولة للسهم الواحد، يتم سرد هؤلاء الوسطاء مع "غير متوفر" في جميع أنحاء الموقع.

رسوم الوسيط بمساعدة التجارة: عندما لا يكون لدى العملاء إمكانية الوصول إلى الإنترنت، أو يحاولون تداول أمن متخصص، يمكن أن يتم وضع تجارة بمساعدة الوسيط عبر الهاتف لتنفيذ الأمر. تختلف الصفقات بمساعدة الوسيط عن تفاعلات الرد الصوتي التفاعلي (إيفر). تتيح صفقات إيفر للعملاء ببساطة استخدام هواتفهم لوضع تجارة بدون مساعدة بشرية، في حين يتم وضع التجارة بمساعدة وسيط من قبل وسيط مرخص يعيش.

صندوق الاستثمار الرسوم التجارية: يمكن وضع الصفقات صناديق الاستثمار عبر الهاتف أو عبر الإنترنت، أو أي من الأسلوبين اعتمادا على وسيط. بدلا من ذلك، بعض شركات الوساطة على الانترنت لا تقدم تداول صناديق الاستثمار على الإطلاق. تعتمد العمولة المحملة على وضع صندوق للصناديق التعاونية أولا على نوع الصندوق الذي تتاجر به. لا تفرض صنادیق الاستثمار في رسوم المعاملات (نتف) رسوما تجاریة، علی سبیل المثال، ولکن یمکن أن تفرض رسوم استرداد مبکر إذا قمت ببيع الصندوق بسرعة کبیرة (عادة في غضون 60 - 90 یوما). تكاليف التداول عبر صناديق الاستثمار المشترك على الإنترنت هي أدناه الأسعار القياسية المنشورة المدرجة من قبل الوسطاء. وهي تغطي معظم الصناديق االستثمارية بما في ذلك الصناديق غير المحملة.

خيارات رسوم التداول.

خيارات التداول رسوم الأساس: عند خيارات التداول عبر الإنترنت من خلال الوساطة عبر الإنترنت، فإن معظم الوسطاء سوف يتقاضون رسوما أساسية لكل صفقة + رسوم لكل عقد. وسطاء آخرين، وتحديدا وسطاء التداول النشط، وعادة ما تتقاضى فقط رسوم لكل عقد وبدون رسوم قاعدة. يتم سرد الوسطاء الذين لا يتقاضون سعر أساسي ك "0.00 دولار" في جميع أنحاء الموقع.

تداول الخيارات لكل رسم على حدة: يحصل معظم الوسطاء عبر الإنترنت على رسوم خيار أساسي ثم عمولة لكل عقد فردي. بعض الوسطاء لديهم مستويات متعددة أو عدة هياكل عمولات مختلفة لتداول الخيارات لإعطاء العملاء مرونة في معدلاتهم اعتمادا على عدد العقود التي يتاجرون بها.

خيارات التداول رسوم التمرين: يدفع الوسطاء عبر الإنترنت رسوم ممارسة للعملاء الذين يقررون ممارسة خيار بدلا من إغلاق الخيار نفسه. ويعرف مصطلح "ممارسة" بأنه "مصدر التفكير"، "التمرين هو المصطلح المستخدم عندما يستخدم صاحب المكالمة أو وضع (أي شخص لديه موقف طويل في مكالمة أو وضع) حقه في شراء (في حالة دعوة) أو بيع (في حالة وضع) الأسهم. "

الخيارات رسوم رسوم التداول: يقوم الوسطاء عبر الإنترنت بتحصيل رسوم إحالة إلى العملاء الذين لديهم الأسهم من خيار يتم بيعه أو شرائه تلقائيا بسبب الخيار الذي يمارسونه. ويعرف مصطلح "التنازل" على أنه "مصدر التفكير"، "التعيين هو المصطلح المستخدم عندما يضطر شخص قصير أو يدعو إلى البيع (في حالة المكالمة) أو يشتري (في حالة وضعه) الأسهم تذكر أن لكل مشتري خيارات هناك مشتري وبائع، لذلك إذا كنت خيارا قصيرا، هناك شخص هناك من هو الخيار الطويل الذي يمكن أن يمارس ".

رسوم خدمات التقاعد.

إيرا الرسوم السنوية: جميع الوسطاء على الانترنت تقدم حسابات إيرا باعتبارها واحدة من العديد من أنواع الحسابات المتاحة للعملاء. عند فتح حساب إيرا جديد، من المهم التحقق من الوساطة للتأكد من أنك تفهم إذا كان هناك رسوم سنوية للحفاظ على فتح الحساب. معظم الوسطاء لا يتقاضون رسوما سنوية من حساب الاستجابة العاجلة للعملاء، ولكن البعض يفعل ذلك.

رسوم إيرا إغلاق: لأي حساب جديد إيرا، يجب على العملاء فهم إذا كان هناك رسوم اتهم لإغلاق الحساب. العديد من السماسرة لن يتقاضى العملاء رسوم إيرا إغلاق، ولكن البعض يفعل. لاحظ أيضا، إذا كنت تقوم بتحويل الوسطاء عبر الإنترنت، غالبا ما يسددك الوسطاء رسوم التحويل كتعزيز جديد للحساب. الجدول التالي يكسر جميع رسوم الإغلاق على حساب الوسيط إيرا.

لا رسوم رسوم الاستثمار الدولي: وسطاء الانترنت التي لا تتقاضى أي رسوم الصيانة السنوية لحسابات التقاعد تعتبر وسطاء التي تقدم إيرا رسوما بدون رسوم.

خدمات بنكية.

التدقيق وحسابات التوفير: أن تكون قادرة على الحصول على حساب التوفير والتوفير مع وسيط على الانترنت الخاص بك هو الراحة لطيفة. ليس فقط يمكنك ثم تداول الأسهم والخيارات، الخ ولكن يمكنك أيضا كتابة الشيكات الحق من حساب الوساطة.

بطاقات الائتمان وبطاقات الخصم: راحة من القدرة على الحصول على بطاقة الخصم أو الائتمان جنبا إلى جنب مع حساب وسيط على الانترنت الخاص بك هو لطيف. في حين أن العديد من شركات الوساطة تقدم خدمات مصرفية رسمية مثل هذه، وهناك بعض التي تفعل. السبب الرئيسي لهذا هو ممكن من قبل الوسيط كونه شركة تابعة لمنظمة أكبر. شاريبويلدر وميريل الحافة، على سبيل المثال، هي جزء من كابيتال واحد وبنك أوف أمريكا، على التوالي.

الرهون العقارية: ليس هناك الكثير من السماسرة على الانترنت التي توفر أيضا للعملاء الوصول إلى القروض المنزلية الرسمية والتمويل العقاري. وذلك لأن السمسرة تميل إلى التمسك ما يعرفونه أفضل، التداول عبر الإنترنت من الأسهم والخيارات. ومع ذلك، هناك العديد من وسطاء الولايات المتحدة التي تقدم أيضا خدمات الرهن العقاري الرسمي من خلال ذراعهم المصرفي.

شركات المقاصة.

يجب أن يتم مسح جميع الصفقات من قبل غرفة مقاصة أو شركة. تعرف إنفستوبيديا شركة المقاصة بأنها "منظمة مرتبطة بتبادل التعامل مع تأكيد وتسوية وتسليم المعاملات، والوفاء بالالتزام الرئيسي لضمان المعاملات تتم بطريقة سريعة وفعالة".

هناك عدد كبير من شركات المقاصة (انظر هذه القائمة من مجموعة سم)، ومع وسطاء الإنترنت، وخاصة أكبر منها، فمن الشائع جدا بالنسبة لهم واضحة ذاتيا. من خلال صفقات المقاصة الذاتية، يمكن للوساطة خفض التكاليف وزيادة هوامشها. وتعتبر الوفورات كبيرة إلى حد ما.

وهنا لائحة من شركات المقاصة التي يستخدمها الأسهم الأكثر شيوعا على الانترنت والسماسرة الخيار.

وسيط بلدي هو أوبتيونشوس، ولكن المقاصة هو أبيكس المقاصة. من الذي يمكنني إدراجه عند تقديم الاستمارة 1099-B و 1099-ديف؟

لماذا تريد الإبلاغ عن ذلك؟

الجواب الموصى به.

2 الناس وجدوا هذا مفيدا.

أبيكس المقاصة يجب أن يكون دافع لجميع 1099 الصادرة عن أوبتيونسوس. أنها توفر توربوتاكس استيراد التحميل في قسم الاستثمار. كشركة تابعة للتجارة الإلكترونية، قد يكون الاستيراد من خلال لهم إذا أبيكس لا تظهر في التعليمات أدناه.

اتبع هذه الخطوات للوصول إلى قسم الاستيراد في برنامج توربوتاكس.

1. تسجيل الدخول إلى حساب توربوتاكس الخاص بك، إذا لم تكن بالفعل، والحصول على الداخل من عودتك.

2- في مربع البحث بأعلى اليسار، اكتب "استيراد" واضغط على إنتر.

3. من القائمة المنسدلة، حدد "الانتقال للاستيراد" وهذا سوف يأخذك إلى شاشة ملخص الاستيراد.

4. اختر "إضافة مستندات أخرى" وهذا هو المكان الذي سوف تكون قادرا على استيراد المستندات الضريبية الخاصة بك.

5. حدد استيراد من بلدي البنك أو الوساطة ثم اكتب في أبيكس المقاصة والمتابعة.

6. هذا سوف يأخذك إلى الشاشة لإدخال معلومات تسجيل الدخول الخاصة بك بالنسبة لك حساب أوبتيونشوس الخاص بك من أجل استيراد المعلومات إلى البرنامج. أدخل بيانات اعتماد تسجيل الدخول ثم حدد متابعة.

لماذا تريد الإبلاغ عن ذلك؟

السبب كان هذا مربكا بالنسبة لي لأنه عندما حاولت الاستيراد من خلال أبيكس، قال توربوتاكس أن وثائقهم الضريبية غير متوفرة حتى 2/17/2017. ومع ذلك، لدي بالفعل الوصول إلى نماذج الضرائب الخاصة بي عن طريق أوبتيونسهوس (لست متأكدا ما إذا كانت يتم تسليمها عاجلا أو ما).

لماذا تريد الإبلاغ عن ذلك؟

أكثر من متعة. شكرا على ملاحظاتك.

لماذا تريد الإبلاغ عن ذلك؟

لذلك لا أستطيع استيراد إما، ما هو المفتاح؟ لا بد لي من الانتظار على الموعد النهائي الضرائب توربو من 2/17/2017 كما لدي نموذج الضرائب المتاحة، ولكن الضرائب توربو يقول انها ليست جاهزة. محبط جدا.

لماذا تريد الإبلاغ عن ذلك؟

توربو الضرائب الأعمال لا تسمح لك بتحميل! محبط جدا! لماذا ستتيح لك ميزة ت بريمير التنزيل ولكن ليس بوسينيس؟

لماذا تريد الإبلاغ عن ذلك؟

يمكنك استيراد أبيكس كليرينغ 1099 باستخدام رقم الحساب الخاص بك كما معرف المستخدم و سن الخاص بك ككلمة المرور.

لماذا تريد الإبلاغ عن ذلك؟

لم يتم نشر أية إجابات.

مزيد من الإجراءات.

الناس يأتون إلى توربوتاكس أنسويركسشانج للحصول على المساعدة والأجوبة و [مدش]؛ نريد أن نعلمهم أننا هنا للاستماع وتبادل المعرفة لدينا. ونحن نفعل ذلك مع أسلوب وشكل ردودنا. وفيما يلي خمسة مبادئ توجيهية:

حافظ على المحادثة. عند الإجابة على الأسئلة، أكتب مثلك تتحدث. تخيل أنك تشرح شيئا لصديق موثوق به، وذلك باستخدام لغة بسيطة، كل يوم. تجنب المصطلحات والمصطلحات الفنية عند الإمكان. عندما لا كلمة أخرى سوف تفعل، شرح المصطلحات التقنية في سهل الإنجليزية. كن واضحا وأذكر الجواب أمامك. اسأل نفسك ما هي المعلومات المحددة التي يحتاجها الشخص حقا ثم قدمها. التزم بالموضوع وتجنب التفاصيل غير الضرورية. قم بكسر المعلومات في قائمة مرقمة أو ذات تعداد نقطي وقم بتسليط الضوء على أهم التفاصيل بالخط العريض. كن موجزا. لا تهدف إلى أكثر من جملتين قصيرتين في فقرة، وحاول إبقاء الفقرات على سطرين. جدار النص يمكن أن تبدو مخيفة وكثير لن يقرأ ذلك، حتى كسر عنه. لا بأس بالربط بموارد أخرى للحصول على مزيد من التفاصيل، ولكن تجنب إعطاء إجابات تحتوي على أكثر من رابط. كن مستمعا جيدا. عندما ينشر الناس أسئلة عامة جدا، يستغرق ثانية لمحاولة فهم ما يبحثون عنه حقا. ثم، تقديم استجابة أن يوجههم إلى أفضل نتيجة ممكنة. كن مشجعا وإيجابيا. ابحث عن طرق للقضاء على عدم اليقين من خلال توقع مخاوف الناس. جعل من الواضح أننا نود حقا مساعدتهم على تحقيق نتائج إيجابية.

هل لا يزال لديك سؤال؟

اطرح سؤالك على المجتمع. معظم الأسئلة تحصل على رد في حوالي يوم واحد.

&نسخ؛ 2018 إنتوت، Inc. جميع الحقوق محفوظة.

تسجيل الدخول أو إنشاء حساب.

لمتابعة مشاركتك في توربوتاكس أنسويركسشانج:

أسئلة مكررة.

حصلت على السؤال؟

& # xE145. كيف يمكنني فتح حساب؟

اختر نوع الحساب واستكمل تطبيق الحساب الآمن عبر الإنترنت. لحسابات البنوك والوساطة، يمكنك إما تمويل حسابك على الانترنت أو البريد الإلكتروني في الودائع المباشرة الخاصة بك على الفور.

اتصل بالرقم 1-800-إتراد-1 (1-800-387-2331).

تحميل تطبيق ومن ثم طباعته. استكمال وتوقيع التطبيق. إرسال الطلب مع شيك جعلت المستحقة ل E * تريد للأوراق المالية أو E * بنك التجارة (اعتمادا على نوع الحساب الذي فتح) إلى العنوان المناسب.

& # xE145. هل يمكنني تحويل حساب أو أصول من شركة أخرى؟

توحيد الأصول الخاصة بك في E * تريد أمر سهل. سيكون لديك الفرصة لنقل إلكترونيا أصول محددة أو حساب وساطة كامل من شركة أخرى أثناء عملية التطبيق.

تحويل حساب الوساطة في ثلاث خطوات سهلة:

افتح حسابا في غضون دقائق. طلب تحويل إلكتروني أو البريد طلب ورقة. وعادة ما تكتمل عمليات التحويل الوسيطة المقدمة إلكترونيا في عشرة أيام عمل.

عادة ما تستغرق طلبات الحصول على الورق / البريد الخاصة بتحويل الحساب من ثلاثة إلى ستة أسابيع، وذلك حسب مدى سرعة قدرة المؤسسة المالية على معالجة طلب التحويل.

سنرسل إليك تنبيها عبر الإنترنت فور استلامنا لعملية النقل ومعالجتها.

نقل إيرا القائمة أو لفة فوق 401 (k):

افتح حسابا في غضون دقائق. طلب تحويل إلكتروني أو البريد طلب ورقة. وعادة ما يتم االنتهاء من عمليات التحويل الوسيطة المقدمة إلكترونيا خالل عشرة أيام عمل.

عادة ما تستغرق طلبات الحصول على الورق / البريد الخاصة بتحويل الحساب من ثلاثة إلى ستة أسابيع، وذلك حسب مدى سرعة قدرة المؤسسة المالية على معالجة طلب التحويل.

سنرسل إليك تنبيها عبر الإنترنت فور استلامنا لعملية النقل ومعالجتها.

& # xE145. كيف يمكنني التحقق من حالة أحد التطبيقات؟

اتصل بنا على الرقم 1-800-إتراد-1 (1-800-387-2331).

& # xE145. متى يمكنني بدء التداول بعد فتح حساب؟

يمكنك البدء في التداول داخل حساب الوساطة أو حساب إيرا بعد أن تمول حسابك وتمت تصفية تلك الأموال.

& # xE145. ما هي العمولات والرسوم؟

E * تريد عمولات الأوراق المالية ومعدلات الهامش هي من بين أدنى المعدلات في هذه الصناعة.

& # xE145. كيف يمكنني تمويل حساب؟

اختر الطريقة التي تناسبك بشكل أفضل:

تحويل الأموال إلكترونيا: استخدام خدمة تحويل الأموال لدينا لنقل في غضون 3 أيام عمل. عن طريق الاختيار: يمكنك بسهولة إيداع أنواع كثيرة من الشيكات. عن طريق التحويل الإلكتروني: التحويلات البنكية سريعة وآمنة. نقل حساب: نقل حساب من شركة أخرى.

& # xE145. يمكن أن أتجاوز 401 (k) إلى E * تريد؟

نعم، يمكنك لفة على 401 (ك) أو خطة أخرى برعاية صاحب العمل إلى E * تريد إيرا.

& # xE145. هل تقدمون شهادات إيداع (كدز)؟

نعم، ونحن نقدم الوصول إلى عدد كبير من عالية الغلة، فديك المؤمن توسط الأقراص المدمجة وغيرها من المنتجات ذات الدخل الثابت من خلال E * تريد للأوراق المالية. بعد أن تصبح عميلا، يمكنك تسجيل الدخول وزيارة مركز موارد بوند لمعرفة المزيد.

& # xE145. ما هي محفظة التكيف؟

محفظة التكيف هو برنامج استشاري تدار باحتراف من E * تريد كابيتال ماناجيمنت. أنها تساعد على إبقاء المستثمرين على المسار الصحيح مع أهدافهم المالية، وهي جزء من E * TRADE†™ أكبر جناح من الحسابات المدارة. تقوم المحفظة التكيفية بتقييم األهداف االستثمارية، وتحمل المخاطر، والفق الزمني، وغيرها من االعتبارات لتحديد تخصيص األصول المناسب لكل مستثمر. وهي تمكن العملاء من الاستثمار في محفظة من الصناديق المتداولة في البورصة (إتفس) مع الحد الأدنى للحساب البالغ 5،000 دولار للتسجيل. يتم إعادة توازن المحفظة 2 مرة كل سنتين، وعندما يتم إجراء الودائع المادية أو السحب. يمكن للمستثمرين الوصول إلى فريق دعم مخصص من ممثلي مستشار الاستثمار يمكنهم التحدث معهم كلما كان لديهم سؤال.

& # xE145. كيف يعمل؟

أولا، الإجابة على سلسلة من الأسئلة حول أهداف الاستثمار، تحمل المخاطر، والأفق الزمني. 3 بناء على هذه الإجابات، يتم إنشاء محفظة متنوعة من صناديق الاستثمار المتداولة للمستثمر. ثم، يمكن للمستثمر تسجيل حساب جديد أو حالي E * تريد للأوراق المالية الوساطة مع عدد قليل من النقرات. خلافا للعديد من حلول الاستثمار التلقائي، محفظة التكيف يجمع بين لمسة الإنسان مع التكنولوجيا استجابة. 4 كما أنه يعيد التوازن نصف سنوي وإذا تم إيداع أو سحب المواد، للمساعدة في الحفاظ على محفظة على المسار الصحيح.

& # xE145. ماذا لو كان لدي حاليا حساب محفظة تكيفية مع المحافظ الهجينة التي التحقت بها قبل 29 يونيو 2017؟

حسابك، والتخصيص، والرسوم كلها تبقى بالضبط نفس الشيء. لا توجد تغييرات. سوف تكون قادرة على الحفاظ على حسابك مع تخصيصه الحالي ولن تكون هناك حاجة لإنهاء أو تصفية المواقف الخاصة بك. ومع ذلك، إذا قمت في أي وقت بإجراء تغييرات على استبيان الملف الشخصي للمستثمر 3 الذي ينتج عنه توصية جديدة لتوزيع األصول، سيتم إعادة موازنتك في محفظة مالئمة لجميع المتداولين. ونحن نسعى جاهدين لتزويد عملائنا مع خيار لمحافظهم، لذلك إذا كنت ترغب في استكشاف لدينا مجموعة من البرامج الاستشارية يمكنك الاتصال 1-866-484-3658 أو زيارة إتريد / التوجيه لمعرفة المزيد.

& # xE145. لماذا يجب على E * تريد كابيتال ماناجيمنت إدارة هذه الاستثمارات؟

E * تريد إدارة رأس المال يتبع استراتيجية استثمارية منضبطة على أساس مبادئ نظرية الحافظة الحديثة (مبت). و مبت هو إطار يستخدم على نطاق واسع لبناء محافظ استثمارية متنوعة. الفلسفة الكامنة وراء مبت هي مقارنة محفظة مع مزيج من فئات الأصول (على سبيل المثال، الأسهم الأمريكية، الأسهم الدولية، الدخل الثابت) على أساس العائدات المتوقعة والتقلبات التي عرضت هذه الفئات الأصول مع مرور الوقت. ويمكن أن يساعد الجمع بين فئات الأصول المختلفة على الحد من المخاطر وزيادة عائدات المحفظة الاستثمارية لأن الطبقات لها مستويات متباينة من الارتباط ببعضها البعض. ويعتمد العديد من االفتراضات التي وضعت في وزارة التجارة والصناعة على البيانات التاريخية التي قد ال تمثل المستقبل، مما قد يؤدي إلى نتائج غير متوقعة.

وستتم إعادة التوازن بين المحفظة نصف السنوية وعند إجراء الودائع المادية أو السحب. سيتم اختيار جميع الحيازات محفظة من قبل E * تريد كابيتال ماناجيمنت ل ™ ™ فريق استراتيجية الاستثمار على أساس متعددة المراحل العناية الواجبة.

هنا كيفية إدارة الاستثمارات: В.

E * تريد كابيتال ماناجيمنتس لجنة السياسات الاستثمارية، بدعم من فريق استراتيجية الاستثمار، وتطوير نموذج بورتفوليوس. В يستخدم الفريق منهجية تحليل الاستثمار التي تتضمن معايير كمية مختلفة، بما في ذلك العائد التاريخي والمخاطر والنفقات وحيازة المدير والأداء واتساق الأساليب، وحجم الأصول ونموها، لتحديد الأوراق المالية المحتفظ بها في المحافظ الاستثمارية. E * تريد إدارة رأس المال يستخدم خوارزمية لتحديد محفظة الموصى بها من صناديق الاستثمار المتداولة على أساس إجابات على استبيان الشخصية المستثمر الخاص بك. والهدف من ذلك هو اختيار المحفظة الاستثمارية المناسبة غير المملوكة على أساس الأهداف الاستثمارية للمستثمرين، والتحمل للمخاطر، والأفق الزمني. تقوم المحفظة التكيفية بإعادة التوازن بشكل نصف سنوي وعندما يتم إيداع أو سحب المواد، للمساعدة في الحفاظ على الحساب على المسار الصحيح. الوصول إلى مستشار مستشار الاستثمار هو مجرد مكالمة هاتفية بعيدا.

وأخيرا، فإننا سوف نرسل تعليق السوق الشهري، جنبا إلى جنب مع رؤى في الوقت المناسب خلال الأحداث الرئيسية في السوق، للمساعدة في إبقاء العملاء على علم حول استثماراتهم والسوق.

& # xE145. ما هي محفظة إتف؟

صناديق الاستثمار المتداولة هي سلال من الأسهم أو الأوراق المالية الأخرى المصممة لتتبع السوق، الصناعة، أو استراتيجية التداول. وهذا يعني أن مؤشر إتف يحاول أن يتطابق مع السوق وليس متفوقا عليه. وعادة ما لا تدار صناديق الاستثمار المتداولة بصورة نشطة، ولذلك فإنها تميل إلى انخفاض تكاليف التشغيل الداخلي عن الصناديق التعاونية التقليدية. خلاصة القول: قد توفر محفظة جميع صناديق الاستثمار الأوروبية وسيلة فعالة لتحقيق تنويع واسع بتكلفة أقل. وبالإضافة إلى ذلك، فإننا نقدم أيضا محافظ إتف الحساسة للضرائب لكل ملف المستثمر. وهذا يمكن أن يساعد على تقليل الضرائب من محفظة في حساب خاضع للضريبة.

& # xE145. ما الذي يجعل المحفظة التكيفية مختلفة عن غيرها من حلول الاستثمار التلقائي أو روبو؟

وخلافا للعديد من حلول الاستثمار التلقائي، فإننا:

1.В В В В В توفير إمكانية الوصول إلى فريق دعم متخصص من مستشار الاستثمار الممثلين للرد على أي أسئلة.

2.В В В В В لا تقدم شركة إتفس الخاصة بنا.

3.В В В В В عرض محفظة من صناديق الاستثمار المتداولة حساسة للضريبة للعملاء الذين لديهم حسابات خاضعة للضريبة.

4.В В В В В إعطاء العملاء خيار تخصيص جزء من المحفظة عن طريق اختيار إما استثمار مسؤول اجتماعيا أو إتف بيتا الذكية.

& # xE145. كيف يبدأ المستثمر؟

عندما قمنا بتصميم المحفظة التكيفية، بدأنا مع فرضية أنه ينبغي أن يكون من السهل استخدام ممكن. ثاتس ™ لماذا نحن المغلي كل شيء وصولا الى ثلاث خطوات بسيطة:

سوف نقوم بتوجيه المستثمرين من خلال سلسلة قصيرة من الأسئلة حول أهدافهم الاستثمارية، والأفق الزمني، والقدرة على تحمل المخاطر. المعلومات التي نحتاج إلى معرفتها لتقديم توصية الاستثمار.

الخطوة 2: مراجعة المحفظة التكيفية الموصى بها.

بعد ذلك، سنقوم بتوصية محفظة متنوعة تناسب ملف المستثمر المختار. سوف يكون المستثمر قادرا على اختيار محفظة صناديق الاستثمار الأوروبية الحساسة للضرائب على أساس احتياجاتهم.

الخطوة 3: تنفيذ المحفظة.

مع عدد قليل من النقرات، يمكن للمستثمر وضع خطة في العمل مع محفظة التكيف. سوف نقوم بمراقبة المحفظة على أساس مستمر وإعادة توازن الحيازات نصف السنوية، وعندما يتم إيداع المواد أو السحب.

أيضا، يمكن للعملاء إعداد التحويلات المتكررة والاستفادة من المزايا المحتملة طويلة الأجل من الدولار من حيث التكلفة متوسط ​​5 В وراحة الاستثمار بانتظام دون الحاجة إلى أي إجراءات تكرار.

& # xE145. كم من الوقت يستغرق لإكمال عملية التسجيل؟

يستغرق أقل من 10 دقائق. تحتاج مساعدة؟ ما عليك سوى الاتصال بنا على الرقم 1-866-484-3658.

& # xE145. هل هناك طريقة لمعرفة المزيد عن عملية التسجيل؟

بالتاكيد! نحن دائما أحب التحدث مع العملاء الجدد والحاليين. فقط اتصل بفريق دعم ممثل مستشار الاستثمار على الرقم 1-866-484-3658، أيام الأسبوع من 8:30 صباحا إلى 8:30 مساء. ET. لدينا فريق خدمة العملاء يمكن أيضا الدردشة الحية في أي وقت، سبعة أيام في الأسبوع.

& # xE145. ماذا يحدث بعد التسجيل؟

إذا كنت ترغب في المحفظة التكيفية الموصى بها (وتلبية الحد الأدنى 5،000 $)، يمكننا أن نبدأ بناء عليه مع عدد قليل من النقرات. جميع االستثمارات تتم عادة خالل ثالثة أيام عمل. يتم مراقبة حسابات المحافظ التكيفية يوميا للودائع النقدية والسحب النقدي وإعادة التوازن نصف سنوي (يجب أن تكون الحسابات مسجلة لمدة 60 يوما). You You You You You You You You You You You You You You You You You You You You You You You You You You You You You You You You You You You You You You You You You You You You You. يمكنك عرض بيان حساب الوساطة الخاص بك على الانترنت، والتي سوف توفر معلومات عن الممتلكات الخاصة بك، أي الصفقات التي نقوم بها في حسابك، أي توزيعات الأرباح التي تتلقاها، وجميع أنشطة الحساب الأخرى، على أساس ربع سنوي. كما يمكنك تلقي كشوف شهرية استنادا إلى النشاط في حسابك، بما في ذلك أي رسوم استشارية تم خصمها من حسابك. يمكنك التحقق من المقتنيات الخاصة بك على الانترنت 24/7 من خلال صفحة "لوحة تحكم الحساب المدارة". سوف تتلقى تعليق السوق الشهري، جنبا إلى جنب مع رؤى في الوقت المناسب خلال الأحداث الرئيسية في السوق، للمساعدة على اطلاعكم حول الاستثمارات الخاصة بك.

& # xE145. كيف يمكن E * تريد كابيتال ماناجيمنت الحفاظ على عملائها & # 39؛ المصالح في الاعتبار؟

نقوم ببناء وإدارة محفظة تكيفية مبنية على أهداف استثمارية للعميل، والأفق الزمني، وتحمل المخاطر، وغيرها من الاعتبارات. وقد تم تطوير واختبار استبيان الملف الشخصي للمستثمرين بجد لمساعدة العملاء على مطابقة ملفهم الاستثماري. وتنظر مخصصاتنا القائمة على المخاطر في نظرية الحافظة الحديثة لكل ملف مستثمر. وأخيرا، نحن نقدم الوصول إلى فريق من ممثلي مستشار الاستثمار أن العملاء يمكن التحدث إلى عندما يكون لديهم سؤال أو بحاجة إلى معلومات إضافية.

& # xE145. ما هي المعايير التي تستخدمها E * تريد كابيتال ماناجيمنت لاختيار الاستثمارات للمحفظة؟

بالنسبة لكل فئة من فئات األصول) مثل األسهم أو الدخل الثابت (، تقوم شركة E * تريد كابيتال ماناجيمنت باختيار الحيازات االستثمارية التي تسعى، عند دمجها في استراتيجيات توزيع األصول ذات القاعدة العريضة، إلى توفير مستوى عال من إمكانية العودة لمستوى معين من المخاطر على مدى على المدى الطويل، وعموما ثلاث سنوات أو أكثر. ودعا ثاتس ™ دعا العودة المعدلة المخاطر المحتملة.

ويتم اختيار كل استثمار من خالل تحليل مجموعة من نقاط البيانات الرئيسية، مثل األداء التاريخي والنفقات وخطأ التتبع والسيولة. E * تريد كابيتال مانجمنت تقوم بمراجعة وتقييم الحيازات الاستثمارية في محفظة بشكل مستمر لمعرفة ما إذا كانت هناك عمليات سحب أو إيداع مادي، وإعادة توازن الحساب مرة كل سنتين.

& # xE145. هل يمكن للعميل اختيار محفظة مختلفة عن تلك الموصى بها؟

نوصي محفظة استنادا إلى أهداف الاستثمار، تحمل المخاطر، والأفق الزمني يحدد العميل في استبيان ملف المستثمر. إذا تغير الوضع المالي أو الأهداف المالية للعميل، فسوف تتاح له الفرصة لعرض المحافظ الأخرى وإعادة استبقاء الاستبيان لتحديث وضعه المالي. وستؤدي التغييرات التي أجريت على الاستبيان والتي تؤدي إلى تحديث موجز للمخاطر إلى إعادة تخصيص المحفظة تلقائيا. يمكننا أيضا مساعدة العملاء على إكمال استبيان الملف الشخصي للمستثمر. للحصول على المساعدة، اتصل بفريق الدعم المخصص لدينا على الرقم 1-866-484-3658، أيام الأسبوع من 8:30 صباحا إلى 8:30 مساء. ET.

العملاء لديهم خيار لتخصيص جزء من محفظة من خلال اختيار واحدة من استراتيجيات محفظة بديلة لدينا عند المطالبة خلال عملية فتح الحساب.

& # xE145. كيف يمكن للعميل اختيار تخصيص جزء من محفظته التكيفية؟

خلال عملية فتح الحساب، يمكن للمستثمر اختيار أحد استراتيجيات المحفظة البديلة لدينا، مما يتيح لهم الحصول على التعرض إما إتف بيتا الذكية أو الاستثمار المسؤول اجتماعيا. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للعملاء الذين لديهم حسابات خاضعة للضريبة اختيار محفظة حساسة للضرائب.

В В В В В В В В В В В В В В В.

ما هو "المحفظة التكيفية" (سمارت بيتا)؟ وتسعى هذه المحافظ إلى تعزيز العائدات من خالل تخصيص جزء من األصول لشركة إتف الذكية التي تستخدم االستثمارات متعددة العوامل. وتستخدم العوامل أو الخصائص المحددة للمخزونات التي حققت أداء جيدا تاريخيا، في اختيار الأسهم. وتجمع هذه الاستراتيجية أيضا بين عناصر الاستثمار النشط والفهرس.

وتسعى هذه الاستراتيجيات إلى التفوق على المؤشر القياسي، وتهدف عادة إلى تعزيز العائدات أو تقليل المخاطر مقارنة بالمؤشر المعياري التقليدي المرجح للسوق. قد يكون لدى مؤسسة إتف التي تستخدم استراتيجية بيتا الذكية معدل دوران أعلى للمحفظة مما قد يشير إلى ارتفاع تكاليف المعاملات مقارنة بمؤشرها المعياري. استخدام استراتيجيات بيتا الذكية لا يضمن ضد الأداء الضعيف مقارنة مع معيار مرجعي السوق أكثر تقليدية مرجحة.

ما هي الحافظة التكيفية (الاستثمارات المسؤولة اجتماعيا)؟ وتسعى هذه المحافظ إلى تحقيق عائدات إجمالية من خالل تخصيص جزء من األصول لصندوق استثمار متجه مستدام ومسؤول ومؤثر. وتستثمر صناديق الاستثمار المتداولة المسؤولة اجتماعيا في ولاية محددة، بما في ذلك إدراج معايير سري في تحليل الاستثمار؛ فحص الشركات التي تلتزم بمعايير بيئية أو اجتماعية أو إدارية؛ أو صناديق الاستثمار المتداولة ذات الدخل الثابت التي تركز على الأوراق المالية ذات التأثير المجتمعي.

قد تلغي إستراتیجیات حقوق الإنسان الخاصة أو تحد من التعرض للاستثمارات في بعض الصناعات أو الشرکات التي لا تستوفي معاییر بیئیة أو اجتماعیة أو حکومیة معینة. ونتیجة لذلك، قد تتقید إتف بأداء أموال أخرى أو مؤشر مرجعي مناسب لا یرکز علیھ.

ما هي محفظة حساسة للضرائب؟ وتوفر هذه المحافظ استراتيجية استثمارية حساسة للضرائب تستخدم صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بالسندات البلدية والتي قد تساعد على خفض الضرائب المفروضة على الفوائد وأرباح الأسهم المرتبطة بتلك المحافظ.

& # xE145. كيف تساعد أسئلة المخاطر ضمن استبيان ملف المستثمر E * تريد إدارة رأس المال تحديد ملف المستثمر؟

إن املفاضلة بني املخاطر واملكافآت هي ما يدفع االستثمار، لذلك نحدد ملف املستثمر بناء على االستجابات لعدد من سيناريوهات االستثمار املختلفة. هذه الردود تساعد E * تريد كابيتال ماناجيمنت قياس رغبة العميل و القدرة على ركوب خارجا صعودا وهبوطا على المدى القصير في السعي لتحقيق عوائد أعلى على المدى الطويل. يرجى مالحظة أن اإلجابات التي تم اختيارها في استبيان ملف المستثمر ليست متساوية بالتساوي عند تحديد محفظة موصى بها.

& # xE145. لماذا هناك ثمانية أسئلة في استبيان ملف المستثمر؟

نحن نأخذ مسؤوليتنا من تقديم محفظة الموصى بها على محمل الجد حتى أنشأنا استبيان شامل ملف المستثمر. يتم إدراج أفق زمني للمستثمر، وتحمل المخاطر، وأهداف االستثمار، ضمن اعتبارات أخرى، في توصية.

عند التنقل من خلال استبيان الملف الشخصي للمستثمر، قبل اختيار الإجابة، انقر على رموز علامة الاستفهام في أسفل كل شاشة لمعرفة المزيد حول لماذا نسأل كل question. В.

& # xE145. ما أنواع الحسابات المؤهلة للمحفظة التكيفية؟

معظم التجزئة E * تريد يمكن للوساطة في الأوراق المالية وحسابات التقاعد مع عنوان الولايات المتحدة التسجيل في برنامج المحفظة التكيفية. تتضمن الحسابات المؤهلة:

حساب الوساطة الفردية والمشتركة حساب الحراسة تقليدي أو روث إيرا إيرا للقصر المستفيد إيرا فرد أو روث فردي 401 (ك) التمديد إيرا سيب أو إيرا بسيط خطة تقاسم الأرباح أو المال خطة شراء الاستثمار فقط (غير الحراسة) خطة التقاعد.

& # xE145. متى يتوقع العملاء أن تستثمر أموالهم؟

وبمجرد أن يلبي العميل الحد األدنى لالستثمار، فإنه يتوقع أن يرى حيازات الحافظة األولية التي تم شراؤها خالل ثالثة أيام عمل من قبول االتفاقية االستشارية. كما يتم استثمار الودائع اإلضافية في حساب المحفظة التكيفية خالل ثالثة أيام عمل.

& # xE145. هل يمكن للعميل إعداد إيداع متكرر؟

نعم، هذه فكرة جيدة حقا للمساعدة في البقاء منضبطة مع الادخار والاستثمار. يمكن للعملاء استخدام خدمة نقل الأموال عبر الإنترنت لإعداد الودائع المتكررة في حساباتهم على أساس المبلغ والجدول الزمني الذي يعمل بالنسبة لهم. سيتم استثمار الودائع تلقائيا في حساباتها التكيفية محفظة ويمكن أن تساعد في بناء الأصول دون رفع أي وقت مضى الاصبع. 5.

& # xE145. هل تقدم محفظة التكيف ميزات إدارة النقد، مثل فحص مجاني؟

تدار محفظة التكيف مع منظور طويل الأجل في الاعتبار. وقد تؤدي عمليات السحب النقدي المتكرر إلى صعوبة إدارة المحفظة وتسببها في الانحراف عن أهدافها. ولتجنب هذه المشكلة، لا توفر محفظة أدابتيف ميزات مثل كتابة الشيكات، وبطاقات السحب الآلي، ودفع الفواتير. ومع ذلك، نحن لا نريد الوقوف بين العملاء ونقدهم. إذا كان العميل يحتاج إلى إجراء الانسحاب، خدمة العملاء يمكن الوصول إليها في أي وقت في 1-866-484-3658، ونحن سوف نرسل شيك أو سلك. يمكن للعميل أيضا تحويل الأموال عبر الإنترنت إلى حساب آخر وسحبه من هناك.

& # xE145. هل يحتاج العميل إلى بيع أي أوراق مالية قبل أن يتمكن من تسجيل حساب في محفظة التكيف؟

لا، نحن نفعل ذلك لعملائنا. إذا قررت المحفظة التكيفية أن بعض الأوراق المالية ليست في محفظة العملاء الموصى بها، وسوف يطلب من العميل للموافقة على بيع الأوراق المالية المحددة كجزء من عملية التسجيل. بمجرد موافقة العميل على تصفية هذه الحيازات، سنقوم بتعديل المحفظة تلقائيا بمجرد اكتمال التحويل. وكميزة إضافية، فإن المعاملات ستكون خالية من العمولات.

سيتم تطبيق الرسوم الاستشارية والمصاريف الأساسية لصندوق الاستثمار الأوروبي. لاحظ أن بيع الحيازات قد يؤدي إلى أرباح أو خسائر رأسمالية محققة.

& # xE145. هل يمكن تمويل الحساب عن طريق تحويل الأوراق المالية من حساب وساطة آخر؟

نعم، الكثير من العملاء يفعلون ذلك. وعلى الأرجح، سيتعين على المحفظة التكيفية بيع الأوراق المالية (بدون رسوم، بالطبع) قبل أن يتم تخصيصها للمحفظة.

& # xE145. هل يمكن وضع الصفقات الموجهة ذاتيا في حساب محفظة تكيفية؟

لا، تم تصميم محفظة التكيف للمستثمرين الذين يريدون المساعدة المستمرة والتوجيه المهني لإدارة حساباتهم. يرجى أن نضع في اعتبارنا، محفظة التكيف هو برنامج تقديرية وفقط E * تريد كابيتال ماناجيمنت يمكن وضع الصفقات في حساب محفظة التكيف. وبطبيعة الحال، إذا كان المستثمرون يرغبون في القيام ببعض الاستثمار والتجارة من تلقاء نفسها، فإنها يمكن أن تفتح العادية E * تريد للأوراق المالية وساطة أكونت في أي وقت.

& # xE145. كم المبلغ النقدي في حسابي؟

لدينا نسبة نقدية مستهدفة 4٪ في جميع المحافظ. ويستثمر هذا التخصيص بنسبة 4٪ في صناديق سوق المال التي تحمل فوائد أو بدائل نقدية، حيث نسعى إلى ضمان أن تكون الحافظة فعالة قدر اإلمكان.

& # xE145. كيف تقوم شركة E * تريد كابيتال ماناجيمنت باختيار الاستثمارات التي سيتم بيعها عندما يسحب العميل الأموال؟

سنحاول أولا استخدام الرصيد النقدي في الحساب لتلبية الانسحاب. وإذا احتاج العميل إلى مبالغ نقدية إضافية، فإننا نبيع استثماراته بشكل استراتيجي من جميع أنحاء المحفظة سعيا للحفاظ على تخصيص الأصول المستهدفة للمحفظة.

& # xE145. إذا انخفضت قيمة الحساب إلى أقل من الحد الأدنى للاستثمار الأولي، هل سيتم إزالة العميل من البرنامج؟

لا، سنستمر في إدارة حساب العميل even حتى لو كان أقل من الحد الأدنى للاستثمار الأولي. إذا ظل الرصيد تحت الحد األدنى لالستثمار األولي لفترة زمنية طويلة، فقد يطلب من العميل في نهاية المطاف إضافة أموال إلعادة الحساب إلى الحد األدنى المبدئي للمحفظة. من الصعب الحفاظ على محفظة تكيف متنوعة بشكل كاف إذا كان رصيد الحساب أقل من الحد األدنى للحافظة األولية. يرجى الأخذ في الاعتبار أن أداء المحفظة قد يتأثر إذا تم نقل الأموال من وإلى الحساب.

& # xE145. كم تكلفة المحفظة التكيفية؟

هناك رسوم استشارية سنوية بنسبة 0.30٪.

كل ربع سنة، نقوم بحساب الرسم الاستشاري السنوي 6 على أساس متوسط ​​القيمة السوقية اليومية للحساب. على سبيل المثال، سيتم تحميل حساب يبلغ متوسط ​​رصيده اليومي 50 ألف دولار للربع 37.50 دولارا لهذا الربع. يتم تحميل هذا الرسم المباشر في بداية كل ربع سنة للخدمات المقدمة في الربع السابق. يتم خصمها تلقائيا من الوضع النقدي في الحساب.

& # xE145. هل E * تريد كابيتال ماناجيمنت تساعد العملاء في إعداد التقارير الضريبية؟

نحن نقدم موارد مثل مركز الضرائب E * التجارة لمساعدة العملاء على فهم كيف يمكن أن تخضع للضرائب استثماراتهم. سيتم الإبلاغ عن جميع أنشطة الحساب الخاضعة للضريبة على النموذج السنوي 1099 ل إرس، والذي يتوفر عادة في فبراير من كل عام. نحن نشجع العملاء على الاتصال بمستشارهم الضريبي بشأن أية أسئلة تتعلق بالإبلاغ الضريبي. 8.

& # xE145. ما هي ميزات الكفاءة الضريبية التي تقدمها محفظة التكيف؟

توفر محفظة التکیف استراتیجیة استثماریة حساسة للضرائب تستخدم صنادیق الاستثمار المتداولة في السندات البلدیة التي قد تساعد علی خفض الضرائب المفروضة علی الفوائد والأرباح المرتبطة بتلك المحافظ.

& # xE145. كيف يمكن للمحفظة التكيفية إعادة توازن الحساب؟

يستخدم المحفظة التكيفية التكنولوجيا لمراقبة حسابات العملاء. تقوم E * تريد كابيتال مانجمنت بمراجعة المحفظة لمعرفة ما إذا كانت هناك أية ودائع أو سحب مادي، وإعادة توازنها مرة كل سنتين للمساعدة في الحفاظ على العملاء بما يتماشى مع تخصيصها المستهدف. إيتاس ™ النهج القائم على التكنولوجيا، منضبطة التي تساعد على اتخاذ العاطفة البشرية من المعادلة.

& # xE145. كم عدد المرات التي يمكن للعميل أن يتوقع له أو محفظتها لإعادة التوازن؟

سوف E * تريد كابيتال ماناجيمنت إعادة التوازن حساب مرة كل سنتين لمواءمة الحساب مع تخصيص الأصول المستهدفة. وستقوم أيضا باستعراض حساب الودائع المادية والسحب وإعادة التوازن إذا تحولت كثيرا عن تخصيص الأصول المستهدف. على الرغم من أننا نراقب الحساب يوميا، وهذا لا يعني أننا سوف التجارة في الحساب يوميا. قد تكون هناك بعض الفترات الزمنية التي لا يتم فيها تغيير المخصصات، ولا حاجة إلى الصفقات.

& # xE145. كيف يقوم العملاء بتحديث معلوماتهم إذا تغير وضعهم المالي؟

لا شيء من أي وقت مضى يبقى على حاله. تدرك المحفظة التكيفية أنه إذا تغيرت أهداف الاستثمار أو تحمل المخاطر أو أفق زمني، يجب على العملاء تحديث استبيان الملف الشخصي للمستثمرين من خلال تسجيل الدخول إلى حسابهم والنقر فوق ЂњUpdate” في رأس لوحة تحكم الحساب المدارة. واستنادا إلى الردود الجديدة، قد نلقي نظرة أخرى على تخصيص الأصول ونوصي ببعض التغييرات في الحافظة.

يرجى العلم بأنه اعتبارا من 29 يونيو 2017، لم تعد هناك حوافظ مختلطة لكل من صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة. نحن نقدم حاليا محافظ حساسة للضرائب، صناديق الاستثمار المتداولة فقط للعملاء. ولذلك، فإن أي تغييرات تجريها على ملف التعريف الخاص بك تؤدي إلى توصية جديدة لتوزيع الأصول يمكن إعادة توازنها في محفظة إيتف المناسبة كافة، وهذا يمكن أن يسبب حدث خاضع للضريبة.

& # xE145. هل يمكن للعملاء التحدث إلى شخص حقيقي إذا كانت لديهم أسئلة؟

نعم فعلا! لا شيء يجعلنا أكثر سعادة من التحدث مع العملاء (والعملاء المحتملين). فقط اتصل بفريق الدعم المخصص لممثلي مستشار الاستثمار على الرقم 1-866-484-3658، أيام الأسبوع من 8:30 صباحا إلى 8:30 مساء. ET. الدردشة الحية مع ممثل خدمة العملاء هو متاح أيضا في أي وقت، سبعة أيام في الأسبوع.

& # xE145. هل يتم تعيين المستشارين الماليين لحسابات الحافظة التكيفية؟

في حين أن العملاء لن يكون لديهم مستشار مالي معين خصيصا لحسابهم التكيفي محفظة، لديهم إمكانية الوصول إلى ممثلي مستشار الاستثمار من خلال فريق الدعم المخصص لدينا في 1-866-484-3658، أيام الأسبوع من 8:30 صباحا إلى 8:30 مساء. ET. الدردشة الحية الآن مع ممثل خدمة العملاء في أي وقت، سبعة أيام في الأسبوع. 4.

& # xE145. هل يمكن استخدام E * تجارة الأصول خطة الأسهم لفتح حساب محفظة التكيف؟

يمكن للعملاء فتح حساب جديد للمحفظة التكيفية وطلب تحويل الأسهم غير المقيدة المكتسبة من حساب خطة الأسهم الخاصة بهم إلى حساب محفظة التكيف الخاصة بهم، رهنا بأي قيود المنصوص عليها في الحساب.

يرجى ملاحظة ما يلي: قد تخضع الأسهم الموجودة في حساب خطة الأسهم E * تريد للأوراق المالية لبعض قيود البيع و / أو التحويل وقد تكون غير مؤهلة لاستخدامها لتمويل حساب لبرنامج المحفظة التكيفية. يرجى استشارة مسؤول خطة الأسهم فيما يتعلق بأهلية حيازات معينة. 9.

& # xE145. هل يمكن للعميل تحويل حساب E * تريد سكوريتيز الحالي إلى محفظة التكيف؟

نعم فعلا. يمكن للعميل تسجيل أي حساب وساطة أو تقاعد مؤهل في البرنامج الاستشاري للمحفظة التكيفية، بما في ذلك (n):

حساب الوساطة الفردية والمشتركة حسابات الإيداع التقليدية أو روث إيرا إيرا للقصر المستفيد إيرا الفرد أو روث فردي 401 (ك) تمدد إيرا سيب أو إيرا بسيط خطة تقاسم الأرباح أو المال خطة شراء الاستثمار فقط (غير الاحتجازية) خطة التقاعد.

سيتم تحويل القيمة الكاملة للحساب المحدد عندما يكمل العميل عملية التسجيل. إذا كان العميل يريد تحويل جزء فقط من الحساب، يمكن فتح حساب جديد للمحفظة التكيفية. وبإمكانهم بعد ذلك نقل جزء من حساب موجود بسهولة إلى حساب المحفظة التكيفية الجديد.

& # xE145. كيف يمكنني وضع التجارة؟

أت E * تريد، ونحن تجعل من السهل على تداول الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة، وأكثر من ذلك. عرض المزيد من المعلومات الأساسية حول البحث وإدخال أوامر التجارة.

& # xE145. هل يمكنني التداول على الهامش باستخدام حساب E * تريد؟

نعم فعلا. بمجرد الموافقة على التداول الهامش يمكنك الاقتراض مقابل الأصول في حساب الوساطة الخاص بك. عند الاقتراض على الهامش، تدفع الفائدة على القرض حتى يتم سداده. E * تريد للأوراق المالية تقدم بعض من أسعار الفائدة هامش أكثر تنافسية في هذه الصناعة. الحد الأدنى للرصيد المطلوب لحساب الهامش هو 2000 دولار أمريكي.

& # xE145. هل يمكنني تداول أسهم أوتك نشرة المجلس (الأسهم بيني) في E * تريد؟

نعم، يمكنك تداول الأسهم أوتك نشرة المجلس (يشار إليها أيضا باسم ورقة الوردي أو الأسهم قرش) في حساب الوساطة الخاص بك. Typically these stocks — securities not specifically authorized to trade on the automated system offered by the Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) — are either lower-priced securities or ADRs (American Depository Receipts) and are thinly traded. As a result, buy orders for bulletin board stocks must be placed as limit orders.

Note: E*TRADE Securities can't guarantee the accuracy of any quotation information on our site for these securities. You can usually place bulletin board trades on your own using our online system. However, sometimes the information you need may not be available for some thinly traded stocks. You may find it easier to get a current quote or place an order through one of our brokers over the phone by calling 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331). You may not sell short, buy or sell mutual funds, or trade stocks withВ a market value of less than $10 per share until seven business days after your account application is approved. All customers will be charged an additional $25 for Broker-Assisted trades.

& # xE145. ما هو تداول الخيارات & أمب؛ how do I trade options?

An option is a contract to buy or sell a specific financial product officially known as the options' underlying instrument or underlying interest. To get started trading options, you need to first upgrade to an options-enabled account. Or if you haven't yet opened an E*TRADE brokerage account, get started now.

Important Note: Options transactions are intended for sophisticated investors and are complex, carry a high degree of risk, and are not suitable for all investors. For more information, please read the Characteristics and Risks of Standardized Options prior to applying for an account. An options investor may lose the entire amount of their investment in a relatively short period of time.

& # xE145. What is a sweep account?

A sweep account is an interest-bearing account for any uninvested cash that flows into your brokerage account from various sources. Cash is automatically swept daily into the sweep account, earning you interest. When you are ready to use this cash for trading or cash management activities, the necessary cash is automatically pulled from the sweep account. أعرف أكثر.

& # xE145. Can I trade gold, silver, and other commodities through E*TRADE?

نعم فعلا. Trade more than 200 futures products, including indexes, metals, and currencies using our professional-quality platform powered by Trading Technologies, the first institutional-quality futures trading platform available to individual traders with no platform fees. انقر هنا للمزيد من المعلومات.

& # xE145. Does E*TRADE offer exchange-traded funds (ETFs)?

نعم فعلا. In fact, E*TRADE offers every exchange-traded fund sold. If you open a new account, you can get up to $600 and 60 days of free trades. Learn more about ETFs.

Note: The fund's prospectus contains its investment objectives, risks, charges, expenses, and other important informationВ and should be read and considered carefully before investing. For a current fund prospectus, visit the Exchange-Traded Fund Center at etrade/etf.

& # xE145. Can I invest in mutual funds at E*TRADE?

نعم فعلا. E*TRADE offers more than 8,000 leading mutual funds, including hundreds of Morningstar В® rated funds. Learn more about mutual funds.

Note: The fund's prospectus contains its investment objectives, risks, charges, expenses, and other important information and should be read and considered carefully before investing. For a current mutual fund prospectus, В visit the Mutual Fund Center atВ etrade/mutualfunds.

& # xE145. Does E*TRADE offer retirement planning and guidance?

E*TRADE offers easy online tools to help you set your goals, choose the right account, manage your portfolio and live in retirement. Or, if you prefer one-on-one help, our Financial Consultants 10 can help. Click here to learn more about our retirement offerings, or call us at 1-877-921-2434.

& # xE145. Does E*TRADE offer investment advice?

نعم فعلا. Whatever your investment goals, E*TRADE has the tools, education, and guidance to help you achieve them.

Work with a dedicated Financial Consultant 10 В to help you get started with the right advice solutions, or use our state-of-the-art online tools, to help you analyze, diversify, and manage your portfolio.

Attend our FREE live and on-demand retirement seminars, videos, and tutorials. 11.

& # xE145. How do I withdraw money?

You can securely transfer money between E*TRADE accounts and to and from other financial institutions using our free Transfer Money 12 В service. Many of our bank and brokerage accounts offer unlimited free check writing. And you can get unlimited ATM fee refunds at any ATM machine nationwide. 13.

& # xE145. What are the requirements to open a futures account?

To trade futures, you must open (or already have) a Margin brokerage account.

& # xE145. Why do I need a margin brokerage account to trade futures?

E*TRADE takes the protection of your assets very seriously. In order to ensure we are providing our customers with available financial safeguards, the Firm will only keep assets in the Futures account that are needed to satisfy the margin requirement of an existing futures position. Funds not required for futures margin will be automatically moved back to your linked margin brokerage account where they are given SIPC protection or FDIC insurance.

& # xE145. How does funding an Automated Money Movement work in my futures account?

If your linked margin brokerage account already has sufficient funds, there is no need to make additional transfers to separately fund futures trading. The minimum margin requirement for futures positions held overnight will be automatically transferred to your E*TRADE futures account, including commission and fees, and any deficiency funds required to satisfy margin calls. Conversely, any excess margin and available cash will be automatically transferred back to your margin brokerage account where SIPC protection is available.

Please note: The above applies only to linked margin brokerage accounts at E*TRADE. For unlinked E*TRADE accounts, there is no automatic transfer of minimum margin requirements or deficiency funding. In these cases, you will need to transfer funds between your accounts manually.

& # xE145. Is there a minimum funding requirement for futures?

There is no minimum funding requirement for futures.

& # xE145. What are the commissions for futures?

Each futures trade is $1.50 (per side, per contract, plus exchange fees), excluding bitcoin futures trades, which are $2.50 (per side, per contract, plus exchange fees). 14.

& # xE145. What futures markets can I trade?

CME Group, ICE U. S. and CFE listed products, as well as their options accordingly (at a 6 month out range).

& # xE145. Where do I find the margin requirements for futures products?

Please review the Contract Specifications. Note: Information furnished is taken from sources E*TRADE believes are accurate. E*TRADE is not responsible for any errors or omissions. To confirm any item in this schedule, please contact the Futures Trade Desk 866-795-0160.

& # xE145. هل هناك أي رسوم لاستلام عروض أسعار حية للمستقبل؟

E*TRADE currently absorbs all CME Group quote fees for clients. ICE U. S. and CFE are passed through to clients.

& # xE145. Who is the clearing firm E*TRADE uses for futures?

Wedbush Securities, Inc.

& # xE145. What happens when/if I receive a margin call?

All margin calls are due the next trading day from when they are first issued. You may be required to sell securities or deposit outside funds to satisfy a margin call.

& # xE145. What is bitcoin and cryptocurrency?

Bitcoin is what is known as a cryptocurrency—a digital currency secured through cryptography, or codes that cannot be read without a key. Bitcoin is the most popular of several cryptocurrencies.

& # xE145. Can I trade bitcoin futures at E*TRADE?

Futures traders at E*TRADE may trade XBT-Cboe Bitcoin Futures (/XBT) and BTC-CME Bitcoin Futures (/BTC).В Learn more. В.

& # xE145. What is brokerage insurance?

SEC Customer Protection Rule.

All fully paid customer securities, including stocks and bonds, are 100% owned by the customer. These securities are required to be kept segregated from E*TRADE Securities' own assets, and cannot be used by E*TRADE Securities to satisfy its own obligations.

In addition, E*TRADE Securities LLC is a Member of SIPC, which protects securities of its members up to $500,000 (including $250,000 for claims for cash). SIPC's explanatory brochure is available upon request or at sipc.

SIPC coverage is not the same as the insurance on bank accounts provided by the Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). It does not protect investors against a decline in the market value of securities. SIPC generally protects customers against the physical loss of securities if the broker-dealer holding the securities for the customer fails.

Additional Brokerage Protection.

E*TRADE Securities LLC has purchased from London insurers additional protection with an aggregate limit of $600 million to pay amounts in addition to those returned in a SIPC liquidation, provided that (1) the combined return from the trustee distributions, SIPC, and London to any customer does not exceed $150 million, and (2) as a sub-limit, return of cash to any customer by London does not exceed $900,000. This coverage does not protect against loss of the market value of securities. Details are available on request.

& # xE145. How is my brokerage account protected?

E*TRADE Securities LLC is a member of SIPC, which protects securities customers of its members up to $500,000 (including $250,000 for claims for cash). الكتيب التوضيحي متاح عند الطلب أو في سيبك.

& # xE145. How do you ensure the security and privacy of my account?

Protecting our customers' personal and financial information is one of our top priorities. In addition to some of the most advanced online security available, we offer the E*TRADE Complete Protection Guarantee, which protects your privacy, your assets, and every transaction you make.

Complete fraud protection: $0 liability for unauthorized use of your account. Complete payment protection: Plus on-time, accurate online Bill pay and Transfer Money. Complete privacy protection: We will not sell your personal information to third parties or marketers for any purpose. An optional Digital Security ID: Unauthorized logon is virtually impossible. Electronic documents: Help curb identity theft (you receive statements and account documents online instead of by mail). Smart Alerts: You receive customized reports of account activity and every transaction by email or mobile phone.

& # xE145. How do I reset my User ID or Password?

& # xE145. How do I update my account information?

You can easily update your email, address, User ID, password, and more online. Log on toВ Customer Service online.

& # xE145. How do I access my mortgage account?

For information on how to access your existing mortgage loan or application, please click here.

& # xE145. How do I access tax information & forms?

Visit our Tax Center for all your tax information needs.

& # xE145. What is E*TRADE's routing number?

E*TRADE Bank: 256072691.

E*TRADE Securities (brokerage accounts): 056073573.

For common uses of routing numbers, please click here.

& # xE145. How do I access my stock plan account?

Learn how to activate and manage your stock plan account here.

& # xE145. What is an E*TRADE Line of Credit?

An E*TRADE Line of Credit is a revolving, non-purpose line of credit offered by E*TRADE Bank and secured by the eligible collateral you hold at E*TRADE Securities.

& # xE145. How can I apply for an E*TRADE Line of Credit?

To apply, visit the E*TRADE Line of Credit page, and click the “Get Started” button to begin the application process. Be sure to review the product features, risks, and disclosures to determine if this product is right for you.

& # xE145. How is an E*TRADE Line of Credit different from Margin?

An E*TRADE Line of Credit is different in two ways – the way in which the funds are used and the interest rates on the line of credit.

How the funds are used: For an E*TRADE Line of Credit, funds can be used for any lawful purpose, except for the purchasing, carrying, or trading of securities or repayment of a margin loan. Margin can be used for any lawful purpose, including the purchasing, carrying, or trading of securities. Interest rates: E*TRADE Lines of Credit are tied to 1-Month LIBOR (London Interbank Offered Rate), as published in the Wall Street Journal, plus a spread. Line of credit interest rates are typically lower than Margin interest rates, and may move with changes to the 1M LIBOR rate, or fluctuations in the pledged collateral market value. Margin interest rates are typically tied to the E*TRADE Base Rate, which is set at the discretion of E*TRADE Securities with reference to commercially recognized interest rates. Margin interest rates may move with changes in the E*TRADE Base Rate, or with adjustments in the debit balance.

& # xE145. What account types are eligible to be pledged as collateral for an E*TRADE Line of Credit?

Individual and Joint brokerage accounts.

& # xE145. What types of securities are eligible to be pledged as collateral for an E*TRADE Line of Credit?

Most stocks, ETFs, mutual funds, and bonds are eligible to be pledged as collateral; however, not all securities are eligible. Call us at 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) for more information. E*TRADE Bank reserves the right to change eligibility requirements from time to time.

& # xE145. Are there restrictions on my brokerage account(s) once pledged as collateral for an E*TRADE Line of Credit?

Yes, there are restrictions on accounts pledged as collateral:

Margin and Options trading. В Upon being approved for an E*TRADE Line of Credit, the collateral account(s) will have margin and options trading capabilities removed (if applicable). Pledged accounts will also be prohibited from enrolling in margin and/or options trading. Cash management and payment features. В Upon taking a draw from your line of credit, all cash management and payment features will be restricted [e. g., bill pay, check writing, use of debit card, electronic funds transfer (ACH), Fed wires].

& # xE145. What are my options if I want to maintain margin, options, or certain other features (such as bill pay, check writing, use of my debit card) in my brokerage account?

You can open a new brokerage account to use as collateral for an E*TRADE Line of Credit. В Once the new account is open, transfer the securities you wish to pledge into that account, and then apply for the line of credit.

& # xE145. How long does it take to open an E*TRADE Line of Credit?

Typically, an E*TRADE Line of Credit can be established within a few business days, provided all required documentation is filled out completely and accurately.

& # xE145. Is there a credit check during the underwriting process?

Yes, a credit check will be performed during underwriting. Credit eligibility requirements apply.

& # xE145. How much can I borrow using my E*TRADE Line of Credit?

You may be able to borrow up to 50% of your eligible collateral market value, at E*TRADE Bank’s discretion.

& # xE145. What are the collateral requirements?

You are required to maintain a minimum level of eligible securities in your collateral account. A decrease in the market value of your collateral may require you to deposit additional cash or securities.

Important Note: All collateral is subject to approval and E*TRADE Bank may change its collateral requirements at any time.

& # xE145. What is a Maintenance Call?

A Maintenance Call occurs if the market value of the pledged collateral falls below the minimum maintenance requirement.

& # xE145. How do I know if my E*TRADE Line of Credit is in a Maintenance Call?

You can check the credit line status on the E*TRADE website at any time by clicking on your line of credit account from the Complete View.

& # xE145. How can a Maintenance Call be resolved?

A Maintenance Call can be resolved by depositing additional cash or eligible securities into the pledged account to meet the collateral requirements, or by paying down all or a portion of the outstanding loan amount. Call us at 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) with any questions on how to resolve a Maintenance Call. Important Note: E*TRADE Bank reserves the right to call a loan at any time, and to liquidate all or part of your pledged collateral account(s), without prior notice to you.

& # xE145. What is my interest rate?

Interest rates will be determined by your pledged collateral market value, and may be adjusted periodically subject to changes to your pledged collateral market value. Rates are tied to 1-Month LIBOR (London Interbank Offered Rate), as published in the Wall Street Journal, plus a spread. The LIBOR rate may be reset weekly (every Monday, or the following business day in event of a holiday). Visit the E*TRADE Line of Credit product page to view the most current interest rate grid.

& # xE145. Are there minimum monthly payments on my E*TRADE Line of Credit?

Yes, there are minimum monthly payments required for loans with an outstanding balance.

& # xE145. How are payments applied to my outstanding loan balance?

All payments on the line of credit shall be applied first to any fees and charges due, then to billed interest due, and then to reduce the total amount of outstanding credit advances.

& # xE145. What is the interest calculation period?

The interest calculation period begins on the first of every month, and finishes at the end of each month. В Interest is calculated daily, and charged monthly.

& # xE145. What fees and charges apply?

There are no fees or charges to open a line of credit. You are only charged interest when you take a draw, and are only charged interest on the drawn amount.

If submitting payment by check, a processing fee may apply. There is also a returned-check fee, if applicable. Visit the E*TRADE fees page to view the most current fees.

& # xE145. How can I take a draw from my line of credit? What are the cutoff times?

You may request a draw from your E*TRADE Line of Credit at any time by logging onto etrade, selecting the line of credit account from your Complete View, and selecting the “Request a draw” button. A minimum initial draw of at least $60,000 is required.  All subsequent draws may be any dollar amount, in increments of $1,000. Call us at 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) with any questions.

Your request must be received by 12:00 p. m. ET for next day availability of funds via electronic transfer.

& # xE145. Can I change the bank account linked to my line of credit for disbursements?

Yes, to change the bank account linked to your line of credit for loan disbursements, call 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) to provide other bank instructions. It may take up to three business days for changes to take effect.

& # xE145. How can I make a payment to my line of credit?

There are three methods of payment:

Electronic transfer of funds (ACH).  This can be done directly on the E*TRADE website by clicking on your line of credit on the Complete View, and selecting “Make a payment” in the quick links menu. This is the most efficient method of payment, and gives you the flexibility to make a one-time payment, or set up automatic recurring payments in fixed amounts or to cover the monthly interest due. Mail a check.  Paying by check may incur a processing fee. Make checks payable to E*TRADE Bank, and be sure to include your line account number in the memo field. Mail your payment to:

Chicago, Il 60694-1974.

Draw on your line of credit (no action required). В Any interest not paid by the due date will be automatically paid by drawing on your line of credit, adding to your outstanding principal balance. This will result in compounding interest.

& # xE145. How can I completely pay off and close my line of credit?

To request a full payoff amount, call 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) to speak with an E*TRADE representative. The payoff amount will include the total outstanding principal amount, in addition to any accrued interest.

Once the full payoff amount is remitted and processed (via any of the above noted payment options), we will close your line of credit account at your instruction.

& # xE145. What are the risks to an E*TRADE Line of Credit?

Securities-based lending involves special risks and is not suitable for everyone. Be sure to carefully review product details, risks and benefits to ensure this product is right for you.

A decline in the value of your pledged collateral may require you to provide additional funds or securities to avoid a Maintenance Call. You can lose more funds than are held in the collateral account. An E*TRADE Line of Credit account is a full-recourse loan and you will be held liable for any deficiency. E*TRADE Bank can force the liquidation of any securities pledged as collateral, and can do so without contacting you first. You are not entitled to choose which securities in the collateral account are liquidated. E*TRADE Bank can modify its collateral maintenance requirements at any time, without notice to you. You are not entitled to an extension of time to resolve a Maintenance Call. If your assets are liquidated by the bank, there may be adverse tax or other consequences. An E*TRADE Line of Credit is an uncommitted demand facility, which means the bank may demand full or partial repayment at any time or elect not to advance funds.

& # xE145. ما هي المنافع؟

There are a number of potential benefits, including:

Access to liquidity while maintaining your long-term investment strategy. Access to funds quickly through a digital, streamlined application process (application decision typically within 1-2 business days). Manage draws and payments conveniently online. Repayment flexibility, allowing you to effectively manage your cash flow. No hidden fees or expenses. Interest charged only on the drawn amount.

& # xE145. Will I receive a 1099 for interest paid?

No, 1099s are not generated for E*TRADE Lines of Credit. Please speak with your tax advisor for any tax-related questions.

& # xE145. Can I set up recurring automatic payments? ماذا؟

Yes, automatic recurring payments can be scheduled in fixed amounts, or to cover the monthly interest due. Click on your line of credit account in the Complete View, select the “Make a Payment” button, and click “Review Statement and Setup Payment. ” Next, click “Automatic Payment Rules” and select your method of payment (or create one), and specify the automatic payment rule you wish to apply.

& # xE145. Can I appeal a rejected line of credit application? ماذا؟

Yes, if your line of credit application is rejected, you can request a formal appeal by contacting us at 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) to speak with an E*TRADE representative.

& # xE145. Can I adjust my pledged collateral account structure (add/remove collateral accounts)?

Yes, you can adjust your pledged collateral account structure by filling out an Amendment to Line of Credit and Security Agreement form. В You can retrieve this from the Forms and Apps section online, or by calling 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) to speak with an E*TRADE representative for directions.

If you have an outstanding loan balance, any adjustment to the pledged collateral account structure must be reviewed and approved prior to implementation.

& # xE145. How much in collateral securities do I need to apply?

There is a minimum requirement of $200,000 in eligible collateral to apply.

& # xE145. How can an investor contribute to an IRA?

An investor can contribute to an IRA account by transferring funds online from a bank or brokerage account, sending a check, or completing a wire transfer. لمزيد من المعلومات حول طرق تقديم إيداع إلى حساب، راجع موضوع التعليمات، كونتريبوت إلى حساب إيرا.

ويسمح للمستثمر بالمساهمة بنسبة 100٪ من الدخل المكتسب حتى حد المساهمة السنوية. عرض حدود المساهمة إيرا والمواعيد النهائية لمعرفة المزيد.

& # xE145. How can an investor withdraw a distribution online?

Requesting a distribution online may allow for faster access to funds. Complete the online form to get started. The request should be processed and on its way in 3–5 business days.

& # xE145. ما هو تحويل روث إيرا وكيف يمكن أن يطلب؟

تحويل روث إيرا هو عملية نقل الأصول من التقليدية، التمديد، سيب، أو إيرا سيمبل إلى إيرا روث. يمكن لمالك الحساب تحويل كل أو جزء من حساب الاستجابة العاجلة. إذا كان مالك الحساب يقوم بتحويل حساب إيرا بسيط، يجب فتح الحساب لمدة سنتين على الأقل ليكون مؤهلا. الموعد النهائي لإتمام تحويل روث إيرا هو 31 ديسمبر من كل عام (29 ديسمبر 2017). يمكن طلب تحويل روث إيرا باستخدام نموذج طلب تحويل روث إيرا عبر الإنترنت.

& # xE145. How can one determine whether a Traditional IRA contribution is tax-deductible?

Determining if an investor can deduct all or part of their Traditional IRA contribution is based on whether they have a retirement plan at work, their tax filing status, and modified adjusted gross income (MAGI). To determine the exact amount of a deductible contribution, use the IRA Selector or view IRA Contribution Limits and Deadlines to learn more.

& # xE145. Can an investor have an IRA even if they contribute to their employer’s 401(k) plan?

Yes, an investor may still contribute to an IRA even if they participate in an employer-sponsored retirement plan. However, they may not be able to deduct a Traditional IRA contribution if they exceed certain income limits. View IRA Contribution Limits and Deadlines to learn more.

& # xE145. Can an investor set up recurring contributions to an IRA?

Yes, an investor can set up recurring contributions to an IRA, up to the annual maximum contribution limit.

& # xE145. Can an old 401(k) be rolled into a Traditional IRA?

Whether you changed jobs or retired, you have options about what to do with your old 401(k), 403(b), or other former employer plan.

You can leave assets in a former employer's plan. You can consolidate former plan assets to a current employer's retirement plan. You can consolidate former plan assets into an IRA. You can cash out.

& # xE145. What are the eligibility requirements for Traditional IRA?

Must be 18 years of age or older with earned income Cannot contribute after age 70ВЅ Must have MAGI (Modified Adjusted Gross Income) under certain thresholds to deduct contributions To apply online, you must be a US citizen or resident Traditional IRAs must be established by the tax filing deadline (without extensions) for the tax year to which your qualifying contribution(s) will apply. هذا التاريخ هو عادة 15 أبريل من كل عام. سيتم قبول الطلبات التي يتم ختمها بواسطة هذا التاريخ. Participation in an employer-sponsored retirement plan, such as a 401(k), 403(b), or 457 plan, may impact an investor’s ability to deduct Traditional IRA contributions on their taxes. If neither an investor nor their spouse participates in an employer-sponsored plan, they can fully deduct a Traditional IRA contribution on their taxes.

If an investor does participate in an employer-sponsored retirement plan, and if their MAGI is less than $62,000 in 2017 ($63,000 in 2018), they also may be eligible to deduct their entire contribution. If an investor’s MAGI is between $62,000–$72,000 in 2017 ($63,000–$73,000 in 2018), they may be eligible to deduct a partial contribution. Investors with MAGI of more than $72,000 in 2017 ($73,000 in 2018) are not eligible to deduct a contribution.

If an investor participates in an employer-sponsored retirement plan, and if their combined MAGI is less than $99,000 in 2017 ($101,000 in 2018), they also may be eligible to deduct their entire contribution. If their combined MAGI is between $99,000–$119,000 in 2017 ($101,000–$121,000 in 2018), they may be eligible to deduct a partial contribution. An investor is not eligible to deduct a contribution if their combined MAGI is more than $119,000 in 2017 ($121,000 in 2018). If an investor does not participate in an employer-sponsored plan, but their spouse does, then the income limits are different. If their combined MAGI is less than $186,000 in 2017 ($189,000 in 2018), they may be eligible to deduct their entire contribution. If their combined MAGI is between $186,000–$196,000 in 2017 ($189,000–$199,000 in 2018), they may be eligible to deduct a partial contribution. An investor is not eligible to deduct a contribution if their combined MAGI is more than $196,000 in 2017 ($199,000 in 2018), and their spouse participates in an employer-sponsored plan.

& # xE145. ما ھي حدود مساھمات إيرا والمواعید النھائیة؟

المبلغ الذي يمكن للمستثمر أن يساهم في روث إيرا يعتمد على عوامل مختلفة، مثل تعديل معدل نمو الدخل (ماجي) ووضع الإيداع الضريبي. عرض روث إيرا حدود المساهمة والمواعيد النهائية لمعرفة المزيد.

& # xE145. ما هي متطلبات الأهلية ل روث إيرا؟

يجب أن يكون 18 سنة من العمر أو أكثر من ذوي الدخل المكتسب يمكن الاستمرار في تقديم مساهمات بعد سن 70، طالما دخل المستثمر قد يكون يجب أن يكون ماجي (المعدل المعدل الدخل الإجمالي) تحت عتبات معينة (انظر вЂ~Single Filers†™ أور вЂ~ المشتركة فيلرسس ™ للحصول على معلومات إضافية). إذا تجاوز المستثمر حدود الدخل ل روث إيرا، فإنها يمكن أن تنظر في المساهمة في إيرا التقليدية. ولن تكون المساهمات قابلة للخصم من الضرائب؛ ومع ذلك، فإن المستثمر سوف لا تزال تستفيد من إمكانات النمو المؤجل من الضرائب. بالإضافة إلى ذلك، قد يتم تحويل المساهمات التقليدية إيرا إلى إيرا روث في أي وقت. To apply online, you must be a U. S. citizen or resident Roth IRAs must be established by the tax filing deadline (without extensions) for the tax year to which your qualifying contribution(s) will apply. هذا التاريخ هو عادة 15 أبريل من كل عام. سيتم قبول الطلبات التي يتم ختمها بواسطة هذا التاريخ.

إذا كان المستثمر ماجي أقل من 118،000 $ في عام 2017 (120،000 $ في 2018)، فإنها قد تكون مؤهلة لتقديم مساهمة كاملة. If their MAGI is between $118,000–$133,000 in 2017 ($120,000–$135,000 in 2018), they may be eligible to make a partial contribution. المستثمر غير مؤهل لتقديم مساهمة إذا كانت ماجي أكثر من 133،000 $ في عام 2017 (135،000 $ في 2018).

إذا كان الجمع بين ماجي ما يقرب من 186،000 $ في عام 2017 (189،000 $ في 2018)، فإنها قد تكون مؤهلة لتقديم مساهمة كاملة. إذا كان مجموعها ماجي ما بين 186،000 $ $ "196،000 $ في عام 2017 (189،000 Ђ" 199،000 $ في عام 2018)، قد يكون الزوجان مؤهلة لتقديم مساهمة جزئية. وهم غير مؤهلين لتقديم مساهمة إذا كان ماغي أكثر من 196،000 $ في عام 2017 (199،000 $ في 2018).

يتم استخدام الدخل المعدل المعدل (ماجي) لتحديد ما إذا كان الفرد الخاص مؤهلا لخصومات ضريبية معينة. والأهم من ذلك هو أنه يستخدم لتحديد مقدار مساهمة الفرد في حساب الاستجابة العاجلة، وما إذا كان الفرد مؤهلا للحصول على إعفاءات ضريبية متميزة.

& # xE145. How is a direct rollover initiated?

A Traditional, Rollover, or Roth IRA account must first be opened with E*TRADE, unless account assets will be rolled over into an existing IRA. В.

For rollovers via check:

Instruct the plan administrator to issue a distribution check made payable to:В.

E*TRADE Securities, FBO <Name>

If rolling over to a Rollover IRA:

Make sure the Rollover IRA account number is included on the check.

If rolling over to a Roth IRA:

Make sure the Roth IRA account number is included on the check.

Instructions should be attached to the check if it is to be split between a Rollover IRA and a Roth IRA.

Instruct the plan administrator to mail the check to:

E*TRADE Securities LLC.

Jersey City, NJ 07303-0484.

If the plan administrator sends you the check, simply forward it along with an IRA Deposit SlipВ to E*TRADE Securities at the address above.

For securities rollovers:

Instruct the plan administrator to forward securities to DTC Clearing 0385, Code 40.

Or, if the plan administrator wants to mail certificates, make sure the certificates clearly indicate the E*TRADE Rollover or Roth IRA account number and are registered to the following:

E*TRADE Securities, FBO <Name>

Instruct the plan administrator to mail the certificates to :

E*TRADE Securities LLC.

Jersey City, NJ 07303-0484.

& # xE145. How long does a rollover usually take?

A rollover generally takes 4–6 weeks to complete. However, this timeframe depends on how long the former employer or plan administrator takes to process the transaction.

& # xE145. Does the rollover need to be reported on a tax return?

نعم فعلا. Any amounts rolled over directly from a pre-tax employer plan into a Traditional or Rollover IRA are reportable, but not taxable. The former employer will send IRS Form 1099-R, which reports the plan distribution. E*TRADE will then send IRS Form 5498 by May 31 of the following year, reporting the incoming rollover to offset the distribution. However, if a pre-tax qualified plan is rolled over into a Roth IRA, this transaction is taxable and must be included in taxable income. Consult with a tax advisor for more information.

& # xE145. Can a rollover be processed even if the individual is still working?

Generally, assets from an employer’s plan cannot be rolled over unless the participant has changed jobs, retired, or is over age 59½. Check with the employer's plan administrator to confirm whether assets may be transferred while still employed.

& # xE145. Can contributions and rollovers be placed in the same account?

نعم فعلا. Annual contributions and/or additional rollovers can be placed into the same IRA. Recurring contributions to an IRA can also be set up to meet the annual maximum contribution limit.

& # xE145. What are the differences between rollovers and transfers?

Rollovers and transfers are two different ways of moving funds A direct rollover is the movement of assets from an employer's qualified retirement plan, such as a 401(k) to an IRA. Assets are sent directly from the plan administrator to the IRA custodian. A direct rollover is reportable on tax returns, but not taxable. A transfer is the movement of IRA assets held by one trustee or custodian to an identically registered IRA held by another trustee or custodian, without taking physical receipt of the funds. Account transfers are not reportable on tax returns and can be completed an unlimited number of times per year.

& # xE145. What are the eligibility requirements for Rollover IRA?

Must be 18 years of age or older To apply online, must be a US citizen or resident Generally, an investor cannot roll over assets from an employer's plan into an IRA unless they have changed jobs, retired, or are over age 59ВЅ An investor may also roll over into a Roth IRA if they have made after-tax contributions to a Roth 401(k) or Roth 403(b), or want to convert a pre-tax 401(k) to a Roth IRA.

& # xE145. What are the eligibility requirements for OneStop Rollover IRA?

Must be 18 years of age or older To apply online, must be a US citizen or resident As part of the online application, the Rollover IRA from E*TRADE Securities will be enrolled in the Adaptive Portfolio program from E*TRADE Capital Management. An Investment Proposal and Advisory Agreement must be reviewed and accepted. If there is a change in risk tolerance or financial situation, the Investor Profile may be updated and the portfolio will be updated accordingly. Pay a low annual advisory fee This is a professionally managed account. The investor will not be able to directly place trades. Get started by answering a few questions about investment objectives, time horizon, and risk tolerance.

& # xE145. Can an individual have an E*TRADE Complete IRA if they are under age 59ВЅ?

An upgrade to an E*TRADE Complete IRA is only available after an individual reaches age 59ВЅ.

& # xE145. Is there a minimum check amount on an E*TRADE Complete IRA?

No. There are no minimum check amount requirements with an E*TRADE Complete IRA.

& # xE145. Can an individual write a check or use a debit card to withdraw their Required Minimum Distribution (RMD)?

نعم فعلا. All withdrawals made from an E*TRADE Complete IRA will count toward the annual RMD.

& # xE145. Will a tax form be sent after taking a distribution?

نعم فعلا. Form 1099-R (available by January 31st of each year) is generated for distributions taken from all IRA accounts. Tax records and other electronic documents can be accessed online through the Tax Center.

& # xE145. What are the eligibility requirements for E*TRADE Complete IRA?

Must be over age 59ВЅ Must already have an existing E*TRADE Traditional, Roth, Rollover, SEP, or SIMPLE IRA If an individual does not have an IRA at E*TRADE, open one firstВ and then upgrade online to an E*TRADE Complete IRA All withdrawals via check writing, debit card, and Bill Pay will be considered IRA distributions and reportable on IRS Form 1099R. Federal and state income tax will not be withheld from these payments. Residents of Connecticut are not eligible for an E*TRADE Complete IRA, since they are subject to mandatory Connecticut state tax withholding on all IRA distributions. Residents of Michigan born on or after 1/1/1946 are subject to mandatory Michigan state withholding tax. A resident of Michigan must provide Form MI W4-PВ to opt out of state withholding before requesting an upgrade to an E*TRADE Complete IRA.

& # xE145. How can an inherited retirement account be moved to E*TRADE?

A Beneficiary IRA can be opened by completing the Beneficiary IRA Application, and send the application in with a certified or original death certificate, plus theВ Beneficiary Distribution Request FormВ to move the funds from the decedent’s account to the new Beneficiary IRA. The online transfer form can be used to initiate the transfer of funds from another firm to E*TRADE. В.

& # xE145. Do all of the inherited funds need to be withdrawn by the beneficiary?

An individual does not have to withdraw all of the funds immediately. After the assets have been transferred to a Beneficiary IRA, the beneficiary has multiple options. One option is to withdraw a certain amount of money each year, based on life expectancy. An individual has until December 31st of the year following the death of the original IRA owner to start taking distributions. Another option is to forgo annual distributions, but withdraw all funds within five years. Use the Inherited IRA tool to see guidelines for withdrawal and determine the amount of any annual withdrawals.

& # xE145. What are my options with inherited IRA assets?

There are several options available to Inherited IRA beneficiaries. The options depend on whether the beneficiary is a spouse or non-spouse, and how old the original account holder was when they passed away. Use the Inherited IRA tool to help understand the options.

& # xE145. What are the eligibility requirements for Beneficiary IRA?

Must be the beneficiary of an IRA or qualified retirement plan Generally, spouse beneficiaries can roll over assets into an IRA of their own, or a Beneficiary IRA. If funds are rolled into a Beneficiary IRA, a spouse beneficiary may need to begin taking annual required minimum distributions, depending on their age and the age of the original account holder. Generally, non-spouse beneficiaries, trusts, and estates may roll over assets into a Beneficiary IRA. Annual required minimum distributions will need to be taken, or the account closed by the end of the 5th year following the original account holder’s death. Withdrawal options for beneficiaries can be complex. Call the Beneficiary Services team at 1-888-402-0653 for assistance.

& # xE145. Can an individual open an IRA for his or her child?

نعم فعلا. If the child is under age 18 and has earned income. The IRA for Minors account is opened by the minor's custodian (parent or legal guardian) who must sign the application. Additional requirements are the minor must be a U. S. citizen or resident with a valid U. S. address.

& # xE145. How much can a child contribute to his or her IRA?

The current IRA contribution limit is 100% of earned income, or $5,500, whichever is less.

& # xE145. Can an investor set up recurring contributions to a child’s IRA?

Yes,  recurring contributions can be set up to a child’s IRA, up to the annual maximum contribution limit.

& # xE145. Can a child deduct a Traditional IRA contribution?

Determining if a child can deduct all or part of Traditional IRA contribution is based on various factors. To determine the exact amount of your child’s contribution that can be deducted, consider using theВ IRA SelectorВ or viewВ IRA Contribution Limits and DeadlinesВ to learn more. В.

& # xE145. Are there any fees for a child’s IRA?

There are no annual IRA fees and no account minimums for E*TRADE IRA accounts. Transaction fees, fund expenses, brokerage commissions, and service fees may apply.

& # xE145. What are the eligibility requirements for IRA for Minors?

Eligible participants are under age 18 The minor must have earned income for the tax year in which a contribution is made A custodian (parent or legal guardian) establishes, trades, and maintains the account for the benefit of the minor. Only one custodian is allowed per account. The minor must be a US citizen or resident IRAs for Minors must be established by the tax filing deadline (without extensions) for the tax year to which the qualifying contribution(s) will apply. هذا التاريخ هو عادة 15 أبريل من كل عام. سيتم قبول الطلبات التي يتم ختمها بواسطة هذا التاريخ.

& # xE145. Can an individual make contributions to a SEP-IRA while also contributing to a Traditional IRA?

نعم فعلا. However, since an individual will be considered an active participant in an employer-sponsored retirement plan, some or all of their personal IRA contributions may not be deductible. Refer to the Contribution Limits & Deadlines table for more information.

& # xE145. How much can a sole proprietor or unincorporated business contribute to a SEP-IRA?

If a business owner receives compensation as personal income, such as a sole proprietor or unincorporated partnership, the annual contribution limit is up to 20% of their net adjusted self-employed income or net adjusted business profits.

& # xE145. Is it possible not to include employees in a SEP-IRA plan?

All employees age 21 or older who have worked for the business owner in three of the past five years and earn $600 or more must be included.

& # xE145. What are the basic distribution rules for a SEP-IRA?

Withdrawals from a SEP IRA are subject to Traditional IRA distribution rules. SEP IRA distributions may be taken at any time and are taxable in the year distribution occurs. Withdrawals taken prior to age 59ВЅ are subject to an additional 10% early distribution penalty.

& # xE145. Can I open a SEP-IRA if my business has been open less than five years?

Yes, a business owner can use less restrictive participation requirements than those listed by the IRS, but not more restrictive ones. For example, IRS participation requirements state that an employee must have worked for the company in at least three of the past five years. Employers are permitted to decrease or remove this requirement; however they are not permitted to increase it. This also applies to self-employed business owners.

& # xE145. What are the eligibility requirements for SEP-IRA?

A SEP-IRA is a retirement account for self-employed individuals and owners of small businesses Employees must meet all of the following eligibility requirements: Age 21 or older Annual compensation of $600 or more Have worked for the company in at least three of the past five years.

& # xE145. Can a business owner establish a SIMPLE IRA if currently sponsoring another retirement plan?

No. If a business owner currently maintains another employer-sponsored retirement plan, they may not establish a SIMPLE plan for the same tax year when contributions were made to that plan.

& # xE145. Do employer contributions have to be made to all eligible employees?

هذا يعتمد. If a non-elective employer contribution option is chosen, contributions have to be made to all eligible employees whether they choose to participate in the plan or not. However, if a matching contribution option is chosen, contributions are only made to employees who are participating in the plan (i. e. making salary deferral contributions).

& # xE145. Can an employer or employee make contributions to a SIMPLE IRA while contributing to a Traditional IRA?

نعم فعلا. An individual may have both accounts. However, since an individual will be considered an active participant in an employer-sponsored retirement plan, some or all of the contributions to a Traditional IRA may not be deductible. Refer to the Contribution Limits and Deadlines table for more information.

& # xE145. What are the basic distribution rules for a SIMPLE IRA?

Generally distributions from a SIMPLE IRA are subject to the same distribution rules as a Traditional IRA. SIMPLE IRA distributions may be taken at any time and are taxable in the year distribution occurs. Withdrawals taken prior to age 59ВЅ are subject to an additional 10% early distribution penalty. However, if a distribution from a SIMPLE IRA is taken within 2 years of first participation in the plan, the 10% early distribution penalty is increased to 25%.

& # xE145. What are the eligibility requirements for SIMPLE IRA?

Savings Incentive Match Plan for Employees (SIMPLE) IRA is a retirement account for self-employed individuals and business owners with fewer than 100 employees Any employee expected to earn at least $5,000 this year, and who earned at least $5,000 during any two years preceding the current calendar year (whether or not consecutive)

& # xE145. ما هي أنواع المساهمات المسموح بها في الفرد 401 (ك) وكيف يتم تخصيصها؟

Individual 401(k) allows for both, salary deferral and profit sharing contributions Salary deferrals can be split between the pre-tax Individual 401(k) account and the after-tax Roth Individual 401(k) account Discretionary profit sharing contributions must be made to the pre-tax Individual 401(k) account.

& # xE145. هل يمكن تأسيس فرد أو روث فردي 401 (ك) للعمل بدوام جزئي إذا كان صاحب العمل لديه 401 (ك) مع صاحب عمل بدوام كامل؟

نعم فعلا. However, total contributions between both plans cannot exceed the 401(k) contribution limits ($54,000 or $60,000 if age 50 or older in 2017; $55,000 or $61,000 if age 50 or older in 2018).

& # xE145. ماذا يحدث إذا كان صاحب العمل يستأجر الموظفين؟

إذا تم توظيف الموظفين بشكل عام، فسيتعين إدراجهم في الخطة، مما سيضيف قواعد إدارة ونفقات أكثر تعقيدا، وقد يؤدي إلى ضرورة إنهاء الخطة الفردية 401 (k). قد يرغب صاحب العمل في النظر في خطط التقاعد الأخرى إذا كان التخطيط لتوظيف الموظفين في المستقبل. فكر في استخدام أداة محدد خطة الأعمال الصغيرة للمشاريع الصغيرة والمتوسطة لرؤية الخيارات الأخرى.

& # xE145. هل يمكن فتح الفرد 401 (ك) إذا كانت الشراكة تتكون من شركاء لحسابهم الخاص فقط؟

نعم فعلا. وبصفة عامة، فإن كل شريك يعمل لحسابه الخاص سيكون قادرا على فتح خطة فردية 401 (ك).

& # xE145. هل يجب تقديم نموذج 5500 إرس للفرد 401 (k)؟

وعادة ما يعفى أصحاب الأعمال من إيداع نموذج 5500 إرس إذا كان لدى الخطة الفردية 401 (ك) أقل من 250،000 دولار في الأصول في نهاية السنة. وعادة ما تكون الخطط التي تبلغ قيمتها 250،000 دولار أو أكثر في الأصول في نهاية العام مطلوبة لتقديم النموذج 5500.

& # xE145. What are the eligibility requirements for Individual and Roth Individual 401(k)?

Available to self-employed individuals with no additional employees other than a spouse, including sole proprietors, partnerships, LLCs, corporations, and "S" corporations Salary deferrals can be split between the pre-tax Individual 401(k) account and the after-tax Roth Individual 401(k) account Discretionary profit sharing contributions must be made to the pre-tax Individual 401(k) account.

& # xE145. ما هو جدول الاستحقاق؟

A vesting schedule determines how rapidly the employer contributions in a participant's account become non-forfeitable (i. e. belong fully to an employee).

& # xE145. Is it possible not to include employees in a Profit-Sharing Plan?

Any employee age 21 or older working for the company at least for two years must be included in the plan if the plan does not offer a vesting schedule. For plans with a vesting schedule, any employee age 21 or older and working for the company for at least one year must be included.

& # xE145. Is IRS Form 5500 filing required for a Profit-Sharing Plan?

Yes, an annual IRS Form 5500 filing is required for a Profit-Sharing Plan.

& # xE145. What are the eligibility requirements for Profit-Sharing Plan?

A Profit-Sharing Plan is a retirement account for self-employed individuals and owners of small businesses Employees are eligible based on the following criteria: For plans with no vesting schedule: Any employee age 21 or older and Has worked for the company at least for two years For plans with a vesting schedule: Any employee age 21 or older and Has worked for the company for at least one year.

& # xE145. Can a retirement account be opened for a business and the investment activity directed for every participant?

نعم فعلا. One pooled account may be opened where the plan trustee or administrator directs the investment activity for the entire plan. Enrolled plan participants would have no control over their own individual accounts.

& # xE145. Is margin and options trading allowed on an investment-only (non-custodial) plan?

Margin trading is not allowed, however, options level one (writing covered calls) may be requested if allowed by the Plan document.

& # xE145. If the account is transferred to E*TRADE, how will the trustee(s) be notified of investment activity within the plan?

The plan's trustee(s) will automatically receive trade confirmations and account statements showing the plan’s activity. The plan trustee(s) can also request that E*TRADE provide the plan participant(s) duplicate copies of trade confirmations and account statements.

& # xE145. If a non-custodial plan is opened, will E*TRADE do the recordkeeping and tax reporting?

No, E*TRADE will not provide recordkeeping or tax reporting. This must be done independently by the trustee(s) or a third-party plan administrator.

& # xE145. What are the eligibility requirements for Investment-Only (Non-Custodial) Retirement Plan?

Designed for business owners and plan sponsors with an established qualified retirement plan, using a third-party plan administrator, seeking to utilize E*TRADE for a robust online trading platform.

& # xE145. If I have debt, should I be contributing to a retirement account?

This depends on your own financial situation. For example, a credit card balance at 19 percent may be a more urgent issue than a student loan at 5 percent. We encourage you to speak with your E*TRADE Financial Consultant or a financial advisor for more information.

& # xE145. What is the Fully Paid Lending Program?

The Fully Paid Lending Program offers customers the ability to earn additional income on fully paid securities. Upon enrollment you allow E*TRADE to borrow fully paid securities from your account for, among other things, re-lending to short sellers. In return, you receive collateral held at a bank and a portion of the revenue paid to E*TRADE by the borrower of the securities. 15,16.

& # xE145. What are fully paid securities?

Fully paid securities are long securities that have been completely paid for and are not being used as collateral for another purpose.

& # xE145. What is a short sale?

Investors typically borrow securities to engage in short selling and other related trading strategies. A short sale is the sale of a security that is not owned by the seller, generally, based on an expectation that the security will decline in value. The activity of short sellers may potentially affect the long-term value of your fully-paid securities.

PLEASE NOTE: If you do not want your fully paid securities used to facilitate short sales, you should not enroll in the E*TRADE Fully Paid Lending Program.

& # xE145. Can I see how much I am earning from my loaned positions?

نعم فعلا. You can see the daily accrual earned from loaned positions by logging on to etrade and accessing the report tab under “Transaction History”. Access to the page by navigating to: "Transaction History > Reports > FPL accrual detail page".

& # xE145. Can I select which securities to lend?

No. Once you are enrolled, E*TRADE will borrow shares of in-demand securities from your portfolio as needed and share the revenue from the lending transaction. 16,17.

Please note: E*TRADE makes no guarantee that your fully paid securities will be borrowed.

& # xE145. Can I see the interest rate that I will earn on my loaned positions or the quantity on loan?

نعم فعلا. The “FPL accrual detail page” within your E*TRADE account will display the applicable rate and quantity of your loaned positions for each day they were on loan.

& # xE145. Can I enroll my margin account to FPL?

No. At this time, the program is available only to eligible brokerage cash and IRA accounts.

& # xE145. Can I sell shares that have been loaned?

نعم فعلا. Even though your shares are on loan, you retain full economic ownership. That means you can continue to trade as usual and sell shares at any time without restriction. Note that selling a position on loan effectively terminates the loan.

& # xE145. Will I receive dividend payments on loaned shares?

E*TRADE offers Payment in Lieu (PIL) equal to the value of dividends paid on loaned shares. In addition to Payment in Lieu, E*TRADE will also reimburse you to help offset the potential tax burden associated with the receipt of payment in lieu for qualified dividends. E*TRADE does not offer tax advice but you should consider contacting your tax advisor if you have any questions about how Fully Paid Lending can impact your taxes. 17.

& # xE145. Will I receive collateral for securities borrowed by E*TRADE?

نعم فعلا. E*TRADE deposits cash collateral equal to the dollar amount of the securities borrowed to E*TRADE Bank. The provisions of the Securities Investor Protection Act of 1970 may not protect you with respect to loaned securities and, therefore, the collateral provided in respect of loaned securities may constitute the only source of satisfaction of E*TRADE’s obligations to you.

& # xE145. Will I receive notifications when my shares are loaned?

نعم فعلا. You will receive notifications after your security is loaned out, when the rate changes on the loan, when the quantity of borrowed securities changes, and for each interest payment you receive.

& # xE145. Will I retain voting rights on loaned securities?

No. You will not have proxy voting rights on loaned securities.

& # xE145. Can I see loaned securities in my account?

نعم فعلا. Any loaned shares will be visible in your account at all times with a notation that the shares are on loan. Positions on loan can be seen on the Portfolios page with an “FP” notation. Access this page by logging onto etrade and going to Accounts > المحافظ.

& # xE145. How am I compensated for participation in the Fully-Paid Lending Program?

E*TRADE will generally split approximately 50% of the income earned from lending shares borrowed from you. 16.

سيرفيس & # xE145؛

روابط سريعة & # xE145؛

اتصل بنا.

تحقق من خلفية E * تريد للأوراق المالية ليك على وسيط أونرا في وسيرتشيك.

يرجى قراءة الإفصاحات الهامة أدناه.

For Adaptive Portfolio clients, interaction with E*TRADE Capital Management will generally be limited to the Adaptive Portfolio web-based interface. Adaptive Portfolio clients do not have an individual Financial Consultant or portfolio manager assigned to the account. E*TRADE Capital Management, through its Investment Policy Committee and with support of Investment Strategists, selects, removes, and adds portfolio holdings and determines the program’s rebalancing methodology.

Clients may visit the Adaptive Portfolio website at any time to update their Investor Profile information to reflect changes to their financial situation and to determine whether portfolio changes are necessary. Certain exceptions may apply, and clients will be able to consult with a team of Investment Adviser Representatives by calling 1-866-484-3658.В.

منتجات وخدمات الأوراق المالية التي تقدمها E * تريد للأوراق المالية ش. م.م، عضو في فينرا / سيبك. وتقدم الخدمات الاستشارية الاستثمارية من خلال E * تريد كابيتال ماناجيمنت، ليك، مستشار الاستثمار المسجل. السلع السلع الآجلة والخيارات على المنتجات والخدمات الآجلة التي تقدمها E * تريد الآجلة ليك، عضو نفا. يتم تقديم المنتجات والخدمات المصرفية من قبل E * تريد بنك، بنك الادخار الاتحادي، В عضو فديك، أو الشركات التابعة لها. E * تريد سكوريتيز ليك، E * تريد كابيتال ماناجيمنت ليك، E * تريد فوتشرز ليك، و E * تريد بانك هي شركات منفصلة ولكنها تابعة.

قد تختلف استجابة النظام وأوقات الوصول إلى الحساب بسبب مجموعة متنوعة من العوامل، بما في ذلك أحجام التداول، وظروف السوق، وأداء النظام، وعوامل أخرى.

© 2018 E * تريد فينانسيال كوربوراتيون. جميع الحقوق محفوظة.

Optionshouse trade futures.

Optionshouse trade futures.

Optionshouse trade futures.

أوبتيونشوس - الصفحة الرئيسية | فيس بوك.

16.03.2018 · OptionsHouse, a value leader in the online brokerage industry, announced today that it has formed a non-clearing futures commission merchant .

مجموعة أوبتيونشوس لإطلاق لجنة العقود الآجلة التاجر.

كيفية شراء أو بيع الأسهم مع أوبتيونوس للمبتدئين 2017. خطوة بخطوة تعليمات كيفية تداول الأسهم على أوبتيونوس.

OptionsHouse Mobile on the App Store - iTunes - Apple.

09.11.2017 · OptionsHouse Forms Futures Brokerage: OptionsHouse, a value leader in the online brokerage industry, announced today that it has formed a non-clearing.

Futures vs Stocks | NinjaTrader.

OptionsHouse Review 2017 Before opening an account, Trade futures at OptionsHouse. If the users add this option to their account,

وسطاء المقارنة: أوبتيونسكسبريس مقابل. OptionsHouse.

01.08.2018 · E-Trade's OptionsHouse Buy Might Be Right OptionsHouse, a Chicago-based firm According to the Commodity Futures Trading Commission, E-Trade.

أوبتيونشوس مراجعة 2017 | DAYTRADINGz.

المقدمة. أوبتيونشوس، التي أنشأتها Peak6 ومملوكة الآن من قبل E * التجارة، ويقدم عددا من خيارات التداول بأسعار معقولة وسهلة الاستخدام للمستثمرين على الانترنت.

How to Buy or Sell Stocks With Optionshouse for Beginners.

الأسهم التجارية والخيارات والعقود الآجلة وأكثر في واحد خياراتكسريس حساب. الاستفادة من التعليم المجاني، أدوات قوية والخدمة الممتازة.

نماذج أوبتيونسشوس فورترس بروكيراج | بوسينيس وير.

استعراض أوبتيونشوس. then access a pre-filled order ticket to review and submit the trade. OptionsHouse also allows you to view your past buys and sells right on.

أوبتيونشوس ليك - تطبيقات الروبوت على غوغل بلاي.

★★★★★ Optionshouse Futures ★ Trizetto Begins Trading Options ★ Optionshouse Futures ★ What Is A Forex Consultant.

optionshouse - Online Trading for Stock, Options and.

01.11.2017 · In an era where some firms are exiting the FCM business, one sees opportunity. OptionsHouse, a long-time securities broker, is also officially a futures.

OptionsHouse Becomes Futures Commission Merchant - Markets.

26.07.2018 · I just received an email today announcing that ETrade plans to acquire OptionsHouse some time in OptionsHouse to be acquired by ETrade. Futures Trade.

20 أكتوبر 2018.

أسئلة وأجوبة | Generic Trade.

Adds scale with the addition of OptionsHouse's highly active traders. a full-suite of investment products including equities and futures, E*TRADE Media.

2017 أوبتيونسشوس استعراض - تداول الأسهم على الانترنت - التعليقات.

11.11.2018 & # 0183؛ & # 32؛ أوبتيونشوس ريفيو. In addition to the aforementioned Spread Investigator and Trade Generator tools, OptionsHouse also offers Futures Contract Fee.

أوبتيونسكسبريس - خيارات التداول، تداول الأسهم & أمب؛ العقود الآجلة.

No Futures: Traders cannot Traders can expect to pay .75 per trade and per options trade. Where OptionsHouse customers really save money, however,

# Optionshouse Futures ★★ Day Stock Trading Course.

FAQ Who should trade at Generic? Traders interested in deep discount futures and options trading that want to avoid the typical restrictions (i. e. minimum account.

أفضل وسطاء الانترنت لتجارة العقود الآجلة والسلع.

Compare OptionsHouse to other online brokers. العثور على أفضل وسيط على أساس تقييمات الخبراء والمراجعات، ورسوم الأسهم، والحد الأدنى للحساب، وأكثر من ذلك.